谁可以合法检查您的存款

一、谁能合法查询你的存款（论文文献综述）

田鑫^[1]（2020）在《锦州银行金普新区分行个人征信管理研究》文中认为我国个人征信业务发展起始于改革初期,在上个世纪九十年代末,国内的经济发展不景气、内需不足,在这种情况下,商业银行又大批量、长时间地开展个人信贷业务,为了能更好地使业务顺利进行,国家开始研究决定着重发展个人信用制度。如今,个人信用制度在中国已经有了初步的发展。个人信用是经济的根本,对于金融体系高速发展起到了极具重要的作用。同时,为了市场经济秩序能更好地稳定发展,必须对其制度进行良好的保障。由于客户自身信用的影响,导致了各商业银行面临着坏账率增加以及金融风险上升,如果不及时控制,将会给银行带来巨大的经济损失,同时对银行未来的生存与发展造成有害影响。因此,大力完善上商业银行的个人征信管理制度,增强商业银行对其客户信用状况的了解,除了能够降低商业银行的交易成本外,也能够规范商业银行的交易秩序。本篇论文将在数据参考以及国内外研究文献的基础之上,以大连市锦州银行金普新区分行为研究对象,采用理论研究与应用研究的相结合的方法,利用文献分析法、比较分析法、层次分析法以及运用信息不对称、交易成本等相关理论进行研究。本文优先介绍了论文的选题背景和意义以及国内外现状,以及研究思路和技术路线与研究方法。接下来会简单介绍跟题目相关的个人征信的概念以及所用到的征管管理理论的概念讲解。然后针对本文所选的银行,锦州银行金普新区分行征信管理的现状以及存在的问题做一个详细的分析,找出问题所在的原因,并在第四章与第五章实施针对征信管理问题提出有效的改进策略以及保障措施。然后在本文的最后得出相关的研究结论。

陈显明^[2]（2007）在《无本万利(下篇)》文中研究说明施工现场惊现碎尸刑警队长誓查真相拨开迷雾,水落石出一起无本万利的肮脏生意终告破产……

吕海洲^[3]（2003）在《湖北省交通厅系统收支内部控制制度创新研究》文中研究说明本文重点阐述湖北省交通厅系统行政事业经费收支内部控制制度的创新研究。提出一些对于交通行业行政事业经费收支内部控制制度完善的改进建议，改进的理由，以便能结合当前湖北省省交通厅单位管理状况和水平，从基础的内部控制制度入手，由浅入深，先易后难，逐步完善与该省交通行业经济发展水平相适应的行政事业经费收支内部控制制度。最好的解决办法就是将各单位自行控制的多个小系统，变成全交通厅共同作用的大系统。那就是对行政事业经费收支内部控制制度的创新。结合交通厅目前的现状，对于涉及到的行政事业经费收支的内控制度的完善和创新，应该分步骤，分阶段实施，具体的实施操作框架分为如下的“四步走”：第一步，首先要政企分开从外围环境上保障了内部控制制度的有效性。第二步，建立以会计核算中心和会计委派制相结合的会计核算体制；分析实施会计核算中心和会计委派制相结合的会计核算体制的理由；探讨在推行财务集中核算和会计委派相结合的会计核算体系要注意的问题，例如会计核算核算体制改革和单位会计责任主体，会计人员编制，干部管理等问题。重点还是制度的具体实施问题。第三步，完善财务内部控制制度，规范核算，搞好“双系统控制” 按照收支两条线来完善财务内部控制制度，按照制度化和信息化两大层次来具体操作。在制度化方面，对于“收”而言，要加强双系统管理；对于“支”而言，就是要规范核算。在信息化方面，对于“收”而言，要创建交通费收信息管理系统；对于“支”而言，要完善对网络会计系统内部控制。第四步，建立内部预算制度。通过预算来控制财务收支活动，主要涉及相关内部预算制度的建立和要注意的问题。当然，这四个步骤没有绝对的必须完成第一步才能进行下一步的严格规定，但前一步可以为后一步奠定良好的基础，只有上一步进行的好，下一步才会有良好的效果。并逐步完成湖北省交通厅系统收支内部控制制度创新。

柳建伟^[4]（2001）在《英雄时代》文中进行了进一步梳理着名青年作家柳建伟继长篇小说《北方城郭》、《突出重围》后,呕心沥血三年,奉献给读者的又一力作,与前两部作品一起构成反映中国巨变中的当代生活的“清明上河图”式的长卷《时代三部曲》。《英雄时代》以一个红色家族中几个主要人物的命运沉浮为主线,以世纪之交的北京和西南中心城市西平为舞台,以近几年影响中国历史进程的重大事件为依托,展开故事。小说直面政治、直面经济、直面人生,以大无畏的勇气、雄辩独特的思想力度、全面厚实的艺术功力,深刻地描绘了转型期中国人的生存境况,既写出了物质狂欢时代资本原始积累的血腥本质、物欲横流对正常秩序的破坏,又写出了大多数中国人对信仰的坚守、对现实的抗争、对美好未来的希冀。

宁国富^[5]（2000）在《谁能合法查询你的存款》文中提出为储户存款保密,是银行的法律责任。但是否储户在银行的个人存款任何时候都是保密的呢?哪些部门在什么情况下可以对私人存款进行合法查询呢?储蓄实名制以后,这一问题引起一些储户的关注。记者就相关问题进行了采访。根据1980年最高人民法院、最高人民检察院、司法部、公安部、人民银行颁发的《关于查询停止支付和没收个人在银行的存款以及存款人死亡之后的存款过户或

二、谁能合法查询你的存款（论文开题报告）

（1）论文研究背景及目的

此处内容要求：

首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。

写法范例：

本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。

（2）本文研究方法

调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。

观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。

实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。

文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。

实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。

定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。

定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。

跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。

功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。

模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。

三、谁能合法查询你的存款（论文提纲范文）

（1）锦州银行金普新区分行个人征信管理研究（论文提纲范文）

摘要

Abstract

引言

1 绪论

1.1 论文选题背景与意义

1.1.1 选题背景

1.1.2 选题意义

1.2 国内外研究现状

1.2.1 国外研究现状

1.2.2 国内研究现状

1.2.3 国内外研究述评

1.3 研究思路、技术路线与研究方法

1.3.1 研究思路与技术路线

1.3.2 研究方法

2 个人征信相关概念及理论

2.1 个人征信的相关概念

2.1.1 征信的来源

2.1.2 个人征信的概念

2.1.3 个人征信的内容

2.2 个人征信管理的相关理论研究

2.2.1 信息不对称理论

2.2.2 交易成本理论

2.2.3 信用管理理论

3 锦州银行金普新区分行征信管理业务现状及存在的问题

3.1 锦州银行简介

3.2 锦州银行金普新区分行个人征信管理现状

3.2.1 锦州银行现行人民银行个人信用信息基础数据库

3.2.2 信用信息的采集和查询管理

3.2.3 个人征信报告异议处理

3.2.4 商业银行内部风险信用评级

3.3 锦州银行金普新区分行个人征信管理存在的问题

3.3.1 个人征信管理问卷调查结果

3.3.2 银行内部个人征信系统不完善

3.3.3 个人征信报告异议处理程序繁杂

3.3.4 缺乏评估个人征信的完整信息资料

3.3.5 相关信用法律法规建设相对滞后

3.3.6 社会对个人征信的意识普遍缺乏

4 锦州银行金普新区分行个人征信管理问题改进策略

4.1 健全银行个人征信系统体制

4.1.1 制定数据库采集计划并确保数据更新

4.1.2 做好数据复核保证信息的真实可信

4.1.3 提高个人信用报告可读性

4.1.4 规范异议处理并优化处理程序

4.2 扩大信息来源并加强信息征集管理

4.2.1 加强信息征集管理

4.2.2 扩大信息来源

4.2.3 研发创新的个人征信产品

4.3 建立科学统一的商业银行个人征信评估体系

4.3.1 建立个人征信的评估指标

4.3.2 合理设定指标权重并采用科学量化的方法

5 锦州银行金普新分行个人征信管理实施保障措施

5.1 完善个人征信的法律法规建设

5.1.1 呼吁社会建立系统的法律法规建设

5.1.2 提倡提高立法层次修改现有的征信法律法规

5.2 加强个人信用环境治理

5.2.1 倡导社会民众加强信用观念

5.2.2 加强对征信相关知识的普及

5.2.3 加强征信管理人才教育与培训

6 结论与展望

6.1 研究结论

6.2 研究展望

参考文献

附录A 锦州银行个人征信管理问卷调查

致谢

作者简历及攻读硕士学位期间的科研成果

（3）湖北省交通厅系统收支内部控制制度创新研究（论文提纲范文）

第1章引言

1.1 论文的目的

1.2 交通厅的现状

1.3 本文研究的范围

第2章面临的问题分析

2.1 在行政事业经费规费收入、经费支出的控制还存在问题有待改善

2.1.1 内部控制制度方面

2.1.2 对现代科技引入和应用不充分

2.1.3 由于控制制度不健全，加之利益因素的驱动，造成规费征收部分环节控制缺乏力度

2.2 造成上述症结的原因及解决方法

2.3 具体的实施操作框架

第3章在具体改造实施中应遵循的原则

3.1 效益原则

3.2 适用原则

3.3 实效性原则

3.4 循序渐进原则

3.5 全员参与原则

3.6 领导重视原则

3.7 政企分开原则

第4章建立会计核算中心和会计委派制相结合的会计核算体制

4.1 实施会计核算中心和会计委派制相结合的会计核算体制的理由

4.2 推行财务集中核算和会计委派相结合的会计核算体系要注意的问题

4.2.1 实行会计核算核算体制改革要切实重视部门和单位的财务管理工作

4.2.2 实行会计核算核算体制改革并不改变单位会计责任主体

4.2.3 实行会计集中核算要处理好监督和服务的关系

4.2.4 实行会计集中核算要解决好会计人员编制问题

4.2.5 实行会计集中核算要解决好会计干部管理问题

4.2.6 实行会计集中核算注意好新旧会计核算形式之间的衔接工作，避免在衔接过程中出现会计核算失控的状况

4.3 制度的具体实施

4.3.1 设立组织机构

4.3.2 进行具体会计业务调研，分析对于具体单位是实施何种运作方式

4.3.3 推行会计核算中心和会计委派制相结合的会计核算体制改革，进行会计制度和相关规章制度设计时要考虑的问题

第5章完善财务内部控制制度，规范核算，搞好“双系统控制”

5.1 完善财务内部控制制度

5.1.1 完善财务内部控制制度应注意的问题和应处理的关系

5.1.2 交通厅财务内控体系控制的要点

5.1.3 加强规范财务内部控制制度的系统化

5.1.4 引进内部市场化经验，制定内部转移价格来强化内部控制

5.1.5 对于重点工程建设资金流动的内部控制，还要加强事前、事后过程的内部控制

5.2 对于“支出”事项的内部控制:规范核算

5.2.1 原始凭证标准化

5.2.2 会计核算业务的标准化

5.2.3 财务公开制度和奖励制度标准化

5.3 对于“收入”事项的内部控制管理:“双系统管理”

5.3.1 “双系统管理”模式

5.3.2 适应“双系统控制”模式的交通规费征收内部控制的方法

5.4 设计内部控制文本

5.5 电子控“收”，创建交通费收信息管理系统，提高交通费收手段的科技含量

5.5.1 湖北省交通厅费收系统现有微机使用及智能收费的概况

5.5.2 湖北省交通厅费收管理信息系统设想

5.5.3 标准与规范

5.5.4 满足费收管理业务需求系统应具备的功能

5.5.5 满足费收资金结算中心业务要求而开发的软件应具备的功能

5.5.6 网络拓扑图

5.6 电子控“支”，完善对网络会计系统内部控制

5.6.1 组织与管理控制

5.6.2 日常操作系统管理控制。

5.6.3 网络系统安全控制

5.6.4 应用控制

第6章组织内部预算编制

6.1 采取的措施

6.1.1 着重研究规费收入、经费支出的可控制性，建立条块结合的责任中心模式

6.1.2 推广零基预算

6.1.3 建立行政事业经费预算的数学模型和模型电算化

6.1.4 内部预算计量经济模型应该成为各个责任中心和基层单位的日常工作的指挥棒

6.1.5 建立激励和约束机制

6.2 注意的问题

6.2.1 预算编制的外部接口

6.2.2 数据质量

6.2.3 数据保密

6.2.4 预算的整体性

6.2.5 预算的参与性

6.2.6 明确各部门的预算责任

第7章结束语

致谢