一、银行信托合作初探（论文文献综述）
张心怡[1]（2021）在《内控视角下中国银行YC分行操作风险评价与防范》文中研究表明随着现代金融业的不断发展,以及互联网金融、大数据服务等新业务的不断涌现,操作风险管控问题成为各大商业银行关注的重点问题,不断得到更多的重视和研究。近年来,鉴于商业银行的规模扩大,其业务逐步增多、内容不断多元化,加上员工队伍建设问题的存在,操作风险日渐成为商业银行发展中的关键问题,形势日益严峻。而操作风险事件的发生与商业银行的内部控制关系密切,如何从内部控制的要素出发进行操作风险的防范,成为商业银行发展中重点关注的问题之一。中国银行是我国的四大国有商业银行之一,本文以中国银行山西省分行下属二级分行YC分行为例,从内控视角对其操作风险进行分析。在山西省二十个二级分支行中,其操作风险预警的次数位居前列,操作风险问题带来的损失,给YC分行的发展带来了较大的影响,对于操作风险的防范与管控已经成为YC分行整体发展战略中的重要环节,亟待优化与改进。本文通过介绍YC分行的整体情况、操作风险管理机制、内部控制机制,在对其操作风险数据进行整理与分析的基础上,对YC分行的操作风险现状进行分析,并对其操作风险进行了识别和评价,以内部控制为视角分析了YC分行操作风险管理存在的问题及原因,并提出了优化与改进措施,最终得出了本文的研究结论。这一课题的研究帮助YC分行实现了有关操作风险防范的内部控制体系优化与改进,使YC分行操作风险管控水平整体提升,达到了提高操作风险防范效率的目的,在操作风险管理上实现了企业管理的高效化。
陈学名[2]（2020）在《影子银行信托业务绿色转型研究》文中提出绿色发展理念作为我国五大发展理念之一,自上而下不断深化。结合金融服务实体经济、金融供给侧改革的切实要求,绿色金融在我国发展形势向好。而相较于绿色金融体系中的其他部分,绿色信托不管是在标准制定还是业务模式等方面尚处于起步阶段。信托是我国影子银行体系中的重要部分,积极作用在于丰富了社会融资渠道,为实体经济提供资金支持。但信托公司长期以来过度依赖通道业务生存,忽视了自身资产管理水平的建设,逐步偏离了信托业务的本源。近年来,随着宏观环境、监管政策及行业竞争的变化,信托业开启了转型之路,主动收缩通道业务规模,创新业务模式。其中,绿色信托因具有符合国家政策方向、广受投资者欢迎、业务前景广阔等优势,成为了转型的一大方向。本文从影子银行视角看待信托业务的绿色转型,试图通过信托业的投融资及服务实体经济功能角度论证该研究的理论意义和现实意义。在阅读总结文献的基础上,首先从信托功能发展趋势、绿色转型的必要性及可行性三方面分析了信托业务绿色转型的动因。在此基础上,研究了信托业务绿色转型的实践与存在问题,分别从运作模式、公司效率、现存问题三方面展开。接着聚焦于绿色资产证券化模式,并结合案例分析了信托在参与绿色资产证券化过程中发挥的作用和获得的效益,总结亮点与不足。最后分别从宏观政策层面和对信托公司实践层面提出了实现绿色转型的建议。本文研究得出,信托公司进军绿色金融领域是必要的的也是可行的,但目前在制度设计、市场机制和产品模式上还未形成成熟模式。此外,通过DEA模型测算,发现实践绿色转型的部分信托公司存在相对效率低下和滑坡的问题,不利于信托绿色转型的实现。通过案例,本文认为参与绿色资产证券化是信托公司绿色转型的有效途径之一,具有积极的社会效益和经济效益,但在具体实践中存在功能单一化,角色边缘化问题。信托公司应重视发展主动的资产证券化业务,除了作为“SPV”还应提升主动参与度。同时创新业务模式,尝试绿色消费金融信托等业务领域。从公司管理角度而言,应注重提高公司的经营管理效率,并建立绿色业务的相关制度体系。
马云飞[3]（2020）在《助贷机构房屋抵押贷款业务风险管理研究 ——以R公司为例》文中认为“助贷”机构通过科技金融手段搭建流量场景入口并掌握主流获客渠道,为商业银行、信托、消费金融公司等持牌金融机构提供客户面签、贷款审核、贷后监督等中介服务。“助贷”模式能有效降低市场信息非对称性的作用,在促进普惠金融发展,建立多层次金融市场有积极的意义。“助贷”将消费场景中产生的用户导流到持牌金融机构,并由金融机构自主决策审核标准。由于绝大多数中小型金融机构缺乏先进的风险定价能力及专业的贷后管理人员,助贷机构与金融机构的合作逐渐向风险共担的方向发展。监管针对银行业金融机构与第三方平台合作信贷业务方面出台多项举措,要求在助贷模式下,金融机构应自主完成包括贷款授信、风控及催收回款等业务流程,不能接受无资质的金融服务机构提供的风险代理业务,预防因风险分担不合理引发的金融体系信用危机。本文运用文献研究法、理论分析法及案例分析法,在传统助贷模式的基础上,对R公司房屋抵押贷款业务面临的风险进行分析。通过引入不良资产处置基金构建风险隔离机制,对改善后的交易结构进行风险测试并以样本数据加以校验。交易模型在满足处置成本以及优先级资金、劣后级资金市场收益要求的基础上进行了现金流预测,找到房价波动幅度与实际抵押率之间的关系,进而印证在交易结构中增设不良资产处置基金的可行性。基于R公司组织架构、运营流程及市场影响因素,结合现有研究中对助贷模式及房屋抵押贷款业务的风险分析方法,在构建合规交易结构、建立标准化风控模式层面进行研究。在现实背景与文献回顾的基础上,从业务流程、产品要素、交易结构等多个风险维度展开分析,找到R公司与持牌金融机构在助贷合作过程中存在的虚假兜底承诺风险。从符合监管导向、强化业务稳定性的角度出发,提出改善助贷模式交易结构的思路,构建从“房屋抵押贷款”资产形成到资金成功退出的创新业务链条,即通过在贷款处置环节增设不良资产处置基金完成对银行逾期债权的买断及剥离,从而实现银行不良资产真实转让并有效缓解R公司流动性风险压力。
韩业[4]（2019）在《影子银行系统性风险的度量与防范研究 ——基于信托行业视角》文中进行了进一步梳理2008年美国次贷危机导致的国际金融危机,对世界经济发展与金融稳定运行产生巨大冲击。影子银行作为触发危机的重要主体,引发了各界广泛的关注和研究。在我国,影子银行作为“银行的影子”,通过监管套利等方式开展“类贷款”业务。近年来,一方面由于信贷政策调整出现刚性融资缺口,另一方面由于我国金融深化及创新不断进行,影子银行实现了快速发展。随着影子银行与各行业联系愈发紧密,风险在各行业之间、各市场之间的传染明显增大。在此背景下,2017年7月第五次全国金融工作会议强调把防范化解系统性金融风险放在更加重要的位置。鉴于当前影子银行规模持续扩张、风险传导链条不断延长,研究影子银行系统性风险尤为重要。在研究系统性风险时,风险测度和风险防范是重要部分。风险测度通过提供直观的量化结果,为影子银行系统性风险提供研究基础;风险防范作为系统性风险研究的目标,为影子银行系统性风险提供应用结论。因此,研究中国影子银行系统性风险的度量及防范具有很重要的现实意义,这正是本文研究的主题所在。本文共由六章构成,第一章是绪论,第二章是影子银行系统性风险度量及防范的理论基础,第三章是基于机构网络的影子银行系统性风险研究,第四章是基于行业网络的影子银行系统性风险研究,第五章是基于实体经济系统性风险及政策实施效果的影子银行系统性风险研究,第六章是研究结论及未来展望。第一章是分别对研究背景、研究意义、研究创新及相关文献综述进行了论述。其中,文献综述主要包括四个部分,分别为影子银行的定义、影子银行的风险、影子银行风险的度量方法、影子银行的监管。第二章首先从总体上论述了本文研究影子银行系统性风险的理论基础,主要内容是:系统性风险的本质是站在网络的视角,考察风险在相互关联的个体与整体之间相互影响。因此,本文围绕影子银行机构网络、影子银行行业网络、影子银行与实体经济网络三方面研究影子银行系统性风险。影子银行系统性风险的初始源头是外部负向冲击,而后经过影子银行内部风险传染机制不断放大,最终导致整个影子银行网络系统遭受损失,并对与其有业务往来的经济主体产生负外部性。负向冲击的源头及承受负外部性的经济主体,就是与影子银行有业务关联的实体经济。因此,影子银行系统性风险不仅对实体经济有负向影响,还受实体经济风险的影响,二者相互作用、相互影响,构成了完整的影子银行系统性风险。影子银行系统性风险至少包含以下两个要素:负向初始冲击和风险放大机制。其中,负向初始冲击主要来源于影子银行体系外部的实体经济冲击,如经济增速下滑、房地产价格下跌等冲击。风险放大机制主要来源于影子银行体系内部关联网络所导致的传染性风险。其次,本章还对下文中各章涉及的理论基础进行了详细论述,主要包括:对第三章选择信托行业构建机构网络的原因进行了分析,并对代表性机构设定进行了详细论述,同时对实证方法的选择进行了论述;对第四章利用溢出指数刻画系统性风险进行了论述,同时对实证方法的选择进行了论述;对第五章选择信托贷款作为连接实体经济与影子银行风险载体进行论述,在其基础上对以信托贷款变动刻画实体经济系统性风险进行了论述,并对以信托贷款变动研究政策防范风险效果进行了论述。根据上述理论脉络,本文逐步拓展负向初始冲击和影子银行系统关联网络,度量影子银行系统性风险并得出相应传导路径。由于准确识别系统性风险重要传导路径是防范系统性风险的重要前提,因此本文将空间维度系统性风险传导路径与时间维度系统性风险度量结论相结合,层层深入的得出影子银行系统性风险防范建议。第三章将负向冲击设定为外生变量,分两小节研究影子银行机构网络系统性风险。本章第一小节基于代表性机构研究影子银行时间维度系统性风险。本小节主要内容如下:本章借鉴Duarte and Eisenach（2015）思路,利用信托业务的微观逐笔业务数据建虚拟机构资产负债表,并改进资产价格传染网络模型对以信托行业为代表的影子银行系统性风险进行度量。本小节的主要创新便是介绍如何对微观业务数据进行调整,将逐笔业务数据提炼成标准的资产负债表数据,进而度量影子银行系统性风险。第一部分着重介绍了如何将微观分笔业务数据调整为适合资产价格传染模型标准的底层数据。第二部分在第一部分的基础上,利用已提炼的基础数据构建虚拟资产负债表,改进资产价格传染网络模型,构建影子银行系统性风险指标。由于虚拟资产负债表的构建是系统性风险测度的关键环节,本部分还归纳出利用微观业务数据构建虚拟资产负债表的一般性思路。此外,根据影子银行系统性风险传导机制的分析结果,得出刚性兑付是诱发影子银行系统性风险的重要源头。第三部分得出影子银行系统性风险水平较高且波动剧烈的实证结果,并对影响系统性风险因素进行分析,得出相较规模因素,杠杆是主要影响因素。第四部分对本小节进行总结并提出如下防范系统性风险的建议:（1）加强对影子银行业务的监管;（2）加强对刚性兑付的监管;（3）完善系统性风险监测指标;（4）监管政策应有长期规划及连续性,避免短期视野而相机抉择。此外,本小节还具体论述代表性机构的设定思路、合理性论证及稳健性检验。同时,为了确保研究的谨慎,本章第二小节、下章将继续对比进行实证结果的稳健性验证。第三章第二小节在第一小节基础上,一方面明确负向冲击来自于实体经济房地产行业,另一方面拓展信托行业的机构网络,研究外部负向冲击通过信托机构网络的相互放大及传染机制对影子银行系统性风险的影响。本章第二小节主要内容如下:本章借鉴Greenwood et al.（2015）思路,利用样本信托公司年报业务数据构建虚拟资产负债表,并结合资产价格传染网络模型,对由实体经济房地产行业引发的影子银行系统性风险进行研究。本小节第一部分由虚拟资产负债表的构建、系统性风险指标构建、模型数据选取及描述性统计三部分构成。就虚拟资产负债表的构建而言,在样本信托机构数量的拓展导致数据由分笔业务数据变为年报业务数据的背景下,本部分根据样本数据的变化,重新构建虚拟资产负债表。就系统性风险指标构建而言,本部分首先介绍模型设定背景,在沿用第一小节模型假设的同时,对具体原因进行了论述;其次论述了选择房地产行业作为外生冲击变量的原因;最后部分构建影子银行系统性风险指标并对其影响因素进行分解,为后续分析系统性风险重要传导路径及风险防范建议做准备。本小节第二部分对影子银行系统性风险进行了实证分析,分别得出时间维度、空间维度系统性风险及系统性风险重要传导路径三方面结论。在时间维度系统性风险方面,影子银行系统性风险波动剧烈且走势震荡向上。同时,稳健性检验显示,在相同样本区间,本小节与上小节实证结果的时变特征较为一致,相互验证了两小节结论均具有较好的稳健性。在空间维度系统性风险方面,根据实证结果归纳出系统重要性、系统脆弱性及系统重要中继机构,并对其特征得出结论。相较整体样本机构而言,系统重要性机构及系统脆弱性机构均具有高关联性及高杠杆的特征;相较系统脆弱性机构,系统重要性机构更具有高关联性和高资产规模的特征;相较系统重要性机构,系统脆弱性机构更具有高杠杆的特征;对于同时作为重要性机构及系统脆弱性机构的系统重要性中继机构而言,由于其高杠杆的特征突出,更具有系统脆弱性机构特征。在影子银行系统性风险传导路径方面,通过系统性风险空间维度指标,分析传导机理,并构建各时期重要的系统性风险传导路径。第三部分对本小节进行总结并提出如下防范系统性风险的建议:（1）需要关注系统重要性机构、系统脆弱性机构及系统重要性中继机构,进而抑制影子银行系统性风险的生成及扩散;（2）应有的放矢的根据机构特征制定具体监管方法,进而提高监管政策的有效性。至此,第三章从时间维度和空间维度完成了以信托行业为代表的影子银行系统性风险测度及防范分析。在第四章,一方面拓展影子银行的行业网络,引入从事影子银行业务的银行行业、保险行业、证券行业;另一方面,在延续上一章实体经济房地产行业对影子银行影响设定的基础上,进一步将房地产行业对影子银行的影响内生化。这样,构建由信托行业、银行行业、保险行业、证券行业代表的影子银行行业与由房地产行业代表的实体经济行业共同组建的5行业影子银行系统关联网络,研究影子银行与实体经济的相互关联与相互影响,进而从系统、动态的角度研究影子银行系统性风险。此外,本章还通过实证结果进一步与第三章两小节进行稳健性检验。基于上述逻辑思路,本章借鉴Diebold and Yilmaz（2012）思路,利用各行业股票市场指数,通过溢出指数模型刻画各内生变量之间风险相关性,进而研究影子银行系统性风险。本章第一部分对系统性风险溢出指标的构建进行了介绍。本部分首先对溢出指数模型的实证方法进行介绍,构建了宏观层面和微观层面溢出指数,进而为影子银行系统性风险的实证结果提供基础。就宏观层面而言,本部分构建了总溢出指数、方向性溢出指数。其中,总溢出指数表示总溢出程度,而方向性溢出指数表示个体与整体之间的方向性溢出程度。就微观层面溢出指数而言,本部分构建了相对溢出指数、净相对溢出指数和总相对溢出指数。其中,相对溢出指数表示个体对个体的溢出程度,净相对溢出指数反应两个体间,谁对谁的溢出程度更大,总相对溢出指数反应个体之间相互溢出程度的总和。之后,对溢出指数模型的实证数据进行介绍。鉴于本章样本同时涉及实体经济与影子银行不同行业,利用业务数据刻画各行业的风险固然理想,但是因为相关数据较难获取,而且数据的统计原则不统一、不明确,因此本章选取各行业股票市场数据作为样本数据,并对具体选取标准进行了分析说明。在此基础上,本文利用Diebold and Yilmaz（2009）中波动率测算方法对各行业风险指标进行构建。第二部分进行了实证分析,得出了基于溢出指数模型的影子银行系统性风险时间维度、空间维度及系统性风险重要传导路径的研究结论。就时间维度来看,由波动率总溢出表刻画的影子银行系统性风险总体程度较高,但随着时间推移,影子银行系统性风险逐渐降低。尤其值得注意的是,在相同的样本期间,虽然数据基础与实证方法不同,但是本章与上章两小节实证结果展示的影子银行系统性风险的时变特征具有较高的一致性,因此再次相互证实结果的稳健性。就空间维度来看,就方向性而言,在大部分样本期间,作为影子银行业务源头的房地产行业对影子银行系统保持正向净风险溢出,同时在样本前期,作为影子银行流动性源头的银行行业也对影子银行系统保持正向净风险溢出,但是在样本后期,证券行业成为对影子银行系统正向净风险溢出的行业;就溢出程度而言,在样本前期,房地产行业与银行行业的净溢出指数较大,表现出较强的风险溢出程度,而在样本后期,虽然证券行业成为对系统风险溢出贡献最大行业,但是净溢出指数较小,且与同时期的信托行业数值相近,因此并没有表现出绝对领先的溢出程度。在影子银行系统性风险重要传导路径方面,本部分在实证结果的基础上分析传导机理,通过净溢出指数和净相对溢出指数,构建各时期重要的系统性风险传导路径。此外,通过对系统性风险传导网络进一步分析,本部分还得出了影子银行系统风险传导网络总关联性逐步下降、系统性风险传导机制源头行业在风险传导网络中的地位的重要性逐渐下降两个实证结论。第三部分对本章进行总结并提出如下防范系统性风险的建议:（1）提高识别不同时期影子银行风险传导机制的频率,找出系统性风险的重要源头行业,并对其加强风险监管,从源头防范系统性风险的爆发;（2）加强风险传导机制中频繁出现且抵御风险能力薄弱行业的监管。至此,第三章和第四章通过对影子银行关联网络的逐步拓展,不仅实现了对影子银行系统性风险的风险放大机制的研究更得出了影子银行系统性风险度量及风险防范的有益结论。而对于影子银行系统性风险另一重要要素:负向初始冲击,本文第五章将进一步拓展至整个实体经济。为了既体现影子银行与实体经济风险相互连接、相互影响又研究作为负向冲击源头的实体经济系统性风险对影子银行的影响,第五章利用信托贷款作为连接影子银行和实体经济的研究载体。第五章将最具影子银行特征的信托行业投向实体经济各行业的信托贷款作为连接实体经济与影子银行的桥梁,以其在实体经济各行业的环比变动作为模型样本变量,研究实体经济系统性风险。同时,本章创新性引入政策因素,构建政策潜变量,改进Diebold and Yilmaz（2012）溢出指数模型,研究政策对防范系统性风险的效果。本章第一部分引入政策潜变量,改进溢出指数模型,并进行了模型数据说明。就引入政策潜变量而言,本章借鉴荆中博和方意（2018）采用的Qual VAR模型将离散的监管政策变为连续的监管政策潜变量,并在实证数据处理部分进行了详细说明。就改进溢出指数模型而言,本章将信托投向实体经济的环比变动内生变量与政策内生变量共同构建溢出指数模型,但是创新性单独考虑行业之间的溢出效应及政策溢出效应。同时,在第四章溢出指数的基础上,构建政策靶向性溢出指数、政策有效性溢出指数和政策协调性溢出指数。第二部分进行实证分析,就实体经济系统性风险、政策防范实体经济系统性风险效果及实体经济系统性风险重要传导路径得出了结论。就实体经济系统性风险而言,由总溢出指数刻画的实体经济系统性风险在样本前期走势平稳,后期波动剧烈。就实体经济各行业与总体之间风险相互影响而言,从长期角度看,采矿业、电力燃气及水的生产和供应业等基础产业对实体经济系统性风险影响最大。因此需要从战略层面关注此领域系统性风险,避免造成实体经济与影子银行的共振,进而生成更大范围系统性风险。值得注意的是,金融业净溢出指数排名最后,表明在长期,不应仅着重强调金融行业对实体经济系统性风险的重要贡献,应该站在实体经济整体关联网络中,明确各行业的系统重要性,并准确定位它们在系统性风险传导过程中扮演的主要角色;而从短期角度看,制造业、信息传输计算机服务等行业对风险的变动较为敏感。因此需要对其及系统重要性传导路径中涉及各环节行业进行关注,防止其成为影子银行系统性风险负向冲击的源头。就政策对防范实体经济系统性风险的效果而言,政策之间的协调配合非常重要,不仅能够避免单独政策产生的外部性,更能够提高政策的有效性及持续性。就实体经济系统性风险重要传导路径而言,在实证结果基础上分析传导机理,并根据风险源头的影响程度,得出重要的系统性风险传导路径。第三部分对本章进行总结并提出如下防范系统性风险的建议:（1）应将政策靶向性及有效性纳入统一框架综合考虑,提高政策工具实施效果;（2）加强各监管部门政策协调力度,提高同时应对来自不同维度的系统性风险的能力。
杜雨[5]（2019）在《“资管新规”背景下A银行理财业务发展问题研究》文中指出为规范金融机构资产管理业务,统一资产管理行业标准,有效防范金融风险,更好地服务于实体经济,监管机构颁布了《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》（以下简称“资管新规”）。从2004年光大银行发行第一只理财产品开始,经过十五年的发展,银行表外理财市场已经形成了庞大的体量。根据中国理财网发布的2018年《中国银行业理财市场报告》显示,2018年全国银行理财产品存量余额为22.04万亿,较2017年同比下降25%。资产管理业务为满足投资者财富管理需求、优化社会融资结构、支持实体经济融资等方面做出了积极的贡献,但是近几年来,由于行业的监管标准不统一,显露出诸多问题,监管套利现象越来越普遍,加剧了风险的传递,影响了金融服务实体经济的效果。针对这些问题,“资管新规”重拳出击,防范乱象隐含的巨大风险。本文在“资管新规”的政策背景下,以A银行为例,研究我国商业银行理财业务的发展问题。本文首先从A银行理财业务的发行情况及资金池运作模式两方面分析A银行理财业务发展现状,总结出A银行在理财业务发展过程中积累下来的四大问题,包括多层嵌套的投资结构加剧风险的传递、资金池运作模式加大流动性风险、非标投资成为信贷出表渠道及刚性兑付将风险转移给银行的问题。接下来根据“资管新规”中理财业务的相关内容梳理了“资管新规”对A银行理财业务的影响。“资管新规”禁止多层嵌套及资金池运作模式后A银行理财业务规模不断收缩,限制非标债权资产导致非标资产的投资规模不断下降,打破刚性兑付后A银行转为发行结构性存款产品代替保本理财,同时增加了净值型产品发行比重。在此基础上,介绍韩国商业银行应对韩国版“资管新规”的经验。最后,本文以“资管新规”作为指导纲领,针对A银行现存问题一一提出解决对策,A银行理财业务在未来的开展中需要进一步简化产品交易结构,加强流动性风险管理,合理处置非标债权资产,加强构造净值型产品体系,同时合理定位理财子公司。短期来看,“资管新规”造成商业银行理财业务的收缩,但长期来看对于规范资管产品,促进资管行业健康发展有着长足的影响。
张格[6]（2019）在《抗战时期重庆金融市场研究（1937-1945）》文中研究指明全面抗战爆发之后,国民政府被迫迁都,重庆遂成为抗战大后方政治、经济中心。太平洋战争爆发,上海被日军接管之后,重庆成为抗战大后方的金融中心。以此为基础,重庆金融市场成长为抗战大后方金融市场网络的核心,对抗战大后方的经济与金融影响极大,为国民政府坚持抗战以及抗战的最终胜利做出了贡献。目前学界对于战时重庆金融的研究成果很多,但对于战时重庆金融市场则仍缺乏系统的研究成果。因此本篇论文以重庆市档案馆未刊档案、已经出版的档案资料汇编、民国时期期刊与报纸、各地方志与文史资料为主要史料,以历史学的研究方法为基础,并结合经济学与金融学的研究方法,对战时重庆金融市场进行全面细致的研究,以求还原战时重庆金融市场的发展原貌,探索重庆金融市场的作用与特点,分析重庆金融市场与战时财政、经济与社会的关系。本篇论文的主要内容共分为五个章节进行论述,主要写作思路如下:文章首先解决1937-1945年重庆金融市场中各金融子市场的发展过程、发展原因以及发展结果等方面的问题。重庆开埠之后,随着商业贸易的繁荣、金融人才的涌现以及金融机构的增加,促使重庆金融市场开始发展。在全面抗战爆发之前,重庆金融市场呈现出明显的市场不完善、发展不健全且部分金融市场发展相对滞后的特点,货币市场、内汇市场、证券市场发展迅速,而黄金、保险与外汇市场相对滞后。全面抗战爆发之后,重庆金融市场在普遍的公债投机、公债价格骤跌以及全国金融市场动荡的影响下,最终爆发了公债风潮,而公债风潮又进一步引发重庆证券市场与利率市场的动荡。为平息公债风潮,国民政府遂开始在重庆金融市场中实施金融统制政策,受此影响,重庆货币市场、内汇市场、票据市场、证券市场与利率市场均完成了变革。而原来发展相对滞后的黄金、保险与外汇市场则因为战时需求的增多以及金融投机的刺激而得到极大发展。重庆金融市场通过国民政府的政策干预也逐渐适应了战时状态,该金融市场的相关业务进一步扩大,服务内容不断增多,金融市场体系更加完善和成熟。然后,文章通过论述重庆金融市场的发展,解决重庆金融市场在1937-1945年的地位变化问题。全面抗战时期重庆金融市场的发展十分迅速,地位空前提高,为近代以来之顶峰。全面抗战爆发之前,重庆金融市场的地位仅为区域性质的金融市场中心,其影响范围主要集中在我国西南地区,规模有限,影响范围较窄,与西南各地金融市场的联系也十分有限。全面抗战爆发之后,重庆金融市场开始快速发展,金融机构增加,资本额不断增长,金融市场规模继续扩大,与抗战大后方各地金融市场的联系显着提高。在此基础之上,重庆金融市场的影响范围突破了西南地区的限制,逐渐覆盖整个抗战大后方。太平洋战争爆发之后,抗战大后方金融市场网络逐渐形成,而重庆金融市场则成为抗战大后方金融市场网络的核心。再者,文章通过论述重庆金融市场在战时发展的过程与地位,分析该时期重庆金融市场与战时经济、战时财政与战时社会的相互关系,并指出1937-1945年重庆金融市场的重要作用。全面抗战时期重庆金融市场对于战时经济与金融的影响具有双重属性。重庆金融市场在不断发展和完善过程中,将自身的各种业务向抗战大后方各地金融市场中传播,推动各地金融市场的发展。同时,重庆金融市场为抗战大后方工、农、商业提供了重要的融资渠道,为战时国民经济的发展做出了贡献。而另一方面,重庆金融市场也对战时经济与金融造成了很大的破坏。从全面抗战爆发初期开始,重庆金融市场就一直出现层出不穷的金融风潮。而导致金融风潮频发的原因是金融市场中普遍存在的金融投机等违法行为,大量的金融投机不仅破坏了以重庆为核心的抗战大后方金融市场网络的秩序,同时也刺激了社会生产资本逐渐脱离实体经济,社会游资增多,导致重庆金融市场的混乱局面日益严重,难以控制。另外,重庆金融市场在全面抗战时期的发展,与战时政府财政、社会均具有十分紧密的联系,而这些联系也影响着重庆金融市场的发展轨迹,并进一步反映出重庆金融市场的重要作用。最后,文章以论述完毕的内容为基础,总结全面抗战时期重庆金融市场的时代特点。重庆金融市场因处在特殊的时代环境中,具有其自身的时代特点。在重庆金融市场不断发展的过程中,金融市场的混乱局面始终未能得到有效解决。尤其在全面抗战后期,金融黑市与金融投机在重庆金融市场中频频出现,金融市场的风险分散功能与宏观调控功能逐渐失灵,而金融市场的积累功能与配置功能由于多种因素的影响而难以发挥作用,社会财富在此过程中逐渐集中于社会上层的特权阶级之手,一般民众生活越发艰难,而金融市场的混乱局面也越发严重。为维护金融市场的秩序,国民政府也做出了及时的反应,努力整顿金融市场的混乱局面,其采取的方法主要为联合地方政府与重庆民间金融组织进行政策监管、机构监管与行业自律等。但是由于国民政府本身的政策失误,政府内部的腐败以及民间组织自律能力的低下,多种形式的监管与自律均不能起到稳定金融市场的效果,最终使得重庆金融市场的混乱局面一直延续至全面抗战结束。同时,全面抗战时期重庆金融市场的金融机构与金融业务均获得发展,并呈现出现代化的特点,而这对于重庆金融市场具有十分重要的影响。
郭向超[7]（2018）在《银行信托类理财业务会计问题的探讨》文中研究表明银行要想保证业务的安全与稳定,得到更深远的发展,就不能忽视信托类财务的重要性。目前银行利差持续收窄,各种金融创新产品不断涌现,银行信托类理财业务也做出很多创新举措,增利的同时监管的复杂性也随之提高。本文对银行信托类理财业务概念进行描述,详细分析其处理过程,说明了当前银行信托类理财业务会计易出现的一些问题,并提供相关建议对策。
陈奕君[8]（2018）在《严管背景下中小券商资管业务路径探寻》文中指出2014年以来,监管层针对我国资产管理业务发展中暴露出来的问题,陆续发布一系列政策文件,呈现明显的从严监管趋势。2018年4月《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》成为覆盖全面的纲领性原则性文件,大资管格局将得到重塑。论文描述我国券商资管市场格局,分析资管新规对中小券商资管业务的影响,指出其面临的传统业务受阻、客户需求偏差、营销渠道狭窄等方面的存在问题,提出提升主动管理能力、拓展三方代销渠道、创新产品设计服务等具体措施,力求拓展从严监管背景下券商资管业务发展的新路径。
权珅[9]（2015）在《商业银行信托贷款类理财产品的法律关系解析》文中研究表明2014年末关于“牛市来了”的欢呼再一次将人们对理财的热情推向高潮,当我们的目光溯及既往去关注那些近年来呈现在华夏大地上缤纷多彩的理财产品时,我们不难发现这些产品在满足投资者及金融机构利益最大化的同时,也派生出诸多矛盾纷争。从法律视角观之,诸多理财产品由于参与主体的复杂性和金融行为的多样性导致在立法规制和司法决断两个维度都产生了诸多难题,尤以商业银行理财产品为甚。众所周知,商业银行拥有机构网络、客户资源、资金实力、账户体系等方面的优势,上述特点使得银行天然地在理财业务的发展壮大过程中占据优势地位,并对其他金融机构理财产品的设计推广产生重大影响,而信托则具备独特的财产关系形式和更为灵活的资金运用手段,上述特点使得银行与信托公司在交遇之时便天然地产生互补共通之特性。但由于两大金融机构之间市场地位、经营管理模式和客户渠道方面的差异,加之当前银信合作模式中存在的双方法律地位异化、产品法律关系定性不清、争端久拖不决等问题,致使商业银行信托贷款类理财业务在为金融机构创造利润、为投资者提供回报的同时也导致了诸多法律问题和监管困境的产生,难以实现新的历史环境下对财富管理专业化、个性化的市场需求。基于此,本文以商业银行信托贷款类理财产品中现存的问题作为切入点引出对此类产品的法律关系进行分析的必要性,通过对法律关系判定一般路径的介绍,进而展开对商业银行信托贷款类理财产品法律关系的细致解读和上述法律关系分析可能产生的影响。本文共分为四个部分对商业银行信托贷款类理财产品的法律关系进行分析:第一部分是问题的引出,主要围绕两个部分。具体包括:一是商业银行信托贷款类理财产品是什么,推动该类型产品发展的原因有哪些,这一类型产品未来的发展趋势何在;二是此类理财产品在实际运作过程中存在哪些问题以及对此从法律关系角度进行规范的必要性。第二部分是问题的展开,即针对商业银行信托贷款类理财产品的法律关系这一核心议题,学术界和实务界主流的观点看法是什么,有哪些理由依据,对现有学说进行解读中存在哪些问题。其次,从法律关系分析的依据出发,在结合金融产品解读特殊规则的基础上探索商业银行信托贷款类理财产品法律关系解读的特殊性。再次,从权利义务角度阐述信托贷款类理财产品的核心特征,按照通常的“三段论”逻辑分析其法律关系。第三部分是对此类产品法律关系进行分析所可能产生的影响。评价的视角包括对商业银行信托贷款类理财产品当事人的影响、对监管机构在制定法律法规和司法适用中可能造成的影响以及对该类型或其他理财产品业务模式产生的冲击。通过以上三个方面的论述得出,在此类理财产品中,各方应紧紧围绕产品的法律关系这一民商法基础概念,通过不同当事人之间权利义务关系的梳理来合理分配利益与责任,促进我国金融市场的整体发展。第四部分是对全文的总结。一方面阐述了判断商业银行信托贷款类理财产品法律关系分析的注意事项,另一方面则强调了信托制度在为我国财富管理领域带来巨大助益的同时仍存在一些疑惑不足,这一思考有助于我们站在确立并弘扬法律制度及理念的角度上审视我们在财产关系划分中所扮演的角色,并为我国金融市场的持续发展提供更充沛的制度保障。
谭雪春[10]（2014）在《银信合作理财业务的法律规制研究》文中进行了进一步梳理在我国分业经营和鼓励创新的金融政策下,银行和信托公司为了发挥其内在的优势和弥补其自身的缺陷,同时也为了积极创新金融产品,银行与信托公司开始合作,推出一系列相关的金融服务和产品,从而推动了银信合作理财业务的蓬勃发展。但是,由于法律的滞后性,以及我国现行法律对其规制的空缺,导致银信合作理财业务的诸多法律问题浮出水面。目前我国的银信合作理财业务的法律存在的问题有：关于监管方面的问题、银信合作理财的主体资格问题、银信合作理业务的法律风险问题、银信合作理财行为的法律性质问题、银信合作理财合同的结构与权利义务问题、我国现行金融监管体制对银信合作理财的预防作用和金融理财的诸多问题都具有争议性,未得到一个统一和权威的定论,而且迄今已有一些关于此问题的分析文章也比较零散、片面,缺乏系统、深入的研究,也未建立系统性的解决措施。本文是以金融产品在实施过程中比较突出的法律风险为视角,对于一些有较大争议的法律问题,用理论分析进行深入的探讨,同时对西方发达的国家中的银信合作理财业务的法律规制进行研究学习,借鉴国外有关国家的相关监管经验,根据我国目前的法律形式先从立法的角度,我们考虑应当怎样先从立法的角度去健全目前的法律法规系统,把银行和信托公司有关的规定相互协调和统一；在监管工作中,我们应该善于总结,及时整改,创新监管理念,推动金融界各个行业之间积极的合作,为混业经营开辟新的天地；在具体的操作执行过程中,保障客户的信息不被披露和保障投资人合理合法的基本权益,健全金融机构的内部体制。带着这些问题,笔者试图提出一些可行有效的法律建议,对当前银信合作理财业务的立法状况加以改善。
二、银行信托合作初探（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、银行信托合作初探（论文提纲范文）
（1）内控视角下中国银行YC分行操作风险评价与防范（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 国外研究现状 |
| 1.2.2 国内研究现状 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 研究内容与方法 |
| 1.3.1 研究内容 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.4 技术路线图 |
| 第二章 商业银行内部控制与操作风险相关理论基础 |
| 2.1 商业银行内部控制相关理论 |
| 2.1.1 内部控制的定义 |
| 2.1.2 内部控制五要素 |
| 2.2 商业银行操作风险相关理论基础 |
| 2.2.1 操作风险的定义 |
| 2.2.2 操作风险的分类 |
| 2.2.3 操作风险的评价方法 |
| 2.2.4 操作风险的防范措施 |
| 2.3 内部控制与操作风险的关系 |
| 2.3.1 对操作风险的管控是达成内部控制目标的要素 |
| 2.3.2 完善的内部控制体系是预防操作风险的重点 |
| 2.3.3 内部控制体系是进行操作风险管理的基本制度 |
| 第三章 中国银行YC分行操作风险及其管理现状分析 |
| 3.1 YC分行简介 |
| 3.1.1 YC分行整体情况介绍 |
| 3.1.2 YC分行操作风险管理制度体系 |
| 3.1.3 YC分行内部控制体系简介 |
| 3.2 YC分行操作风险事件统计及现状分析 |
| 3.2.1 YC分行操作风险损失事件统计 |
| 3.2.2 YC分行操作风险损失数据分析 |
| 3.2.3 YC分行操作风险损失事件造成的影响 |
| 3.2.4 YC分行操作风险管理现状描述 |
| 第四章 中国银行YC分行操作风险识别与评价 |
| 4.1 YC分行操作风险识别 |
| 4.2 YC分行操作风险评价 |
| 4.2.1 评价流程设计 |
| 4.2.2 评价标准确定 |
| 4.2.3 评价指标权重确定 |
| 4.2.4 综合评价结果 |
| 第五章 内控视角下YC分行操作风险管理存在的问题及原因 |
| 5.1 内控视角下YC分行操作风险管理存在的问题 |
| 5.1.1 内部环境管理风险长期存在 |
| 5.1.2 风险界定与评估问题突出 |
| 5.1.3 操作风险控制活动执行不力 |
| 5.1.4 内部控制信息有效沟通困难 |
| 5.1.5 风险监控无法达到预期效果 |
| 5.2 内控视角下YC分行操作风险管理问题成因分析 |
| 5.2.1 内控环境中的组织结构和文化建设不足 |
| 5.2.2 操作风险的评估体系不够完善 |
| 5.2.3 内控活动无法满足风险管理的需要 |
| 5.2.4 内控中的信息沟通不够充分 |
| 5.2.5 技术部门的内控信息技术运用不全面 |
| 第六章 内控视角下YC分行操作风险防范措施 |
| 6.1 优化内部控制环境 |
| 6.1.1 针对内部人员组织结构实施优化 |
| 6.1.2 致力于人为操作风险防控文化的建设 |
| 6.2 建立合理的操作风险评估体系 |
| 6.2.1 完善操作风险的监测机制 |
| 6.2.2 制定科学的风险评估控制措施 |
| 6.3 改进操作风险管理控制活动 |
| 6.3.1 建立健全风险管理平台 |
| 6.3.2 加强操作风险多发环节的人员及行为管控 |
| 6.3.3 改进操作风险管理框架 |
| 6.3.4 进行内部控制有效性分析 |
| 6.4 完善信息沟通制度 |
| 6.4.1 构建完善的操作风险信息共享平台 |
| 6.4.2 建立全面的信息沟通反馈渠道 |
| 6.5 提高内控信息技术 |
| 6.5.1 开发全面信息管理系统 |
| 6.5.2 建立大数据分析机制 |
| 6.6 YC分行操作风险防范措施实施效果 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 结论 |
| 7.2 研究局限性与展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 攻读学位期间参加科研情况及获得的学术成果 |
（2）影子银行信托业务绿色转型研究（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.2 相关文献综述 |
| 1.2.1 影子银行 |
| 1.2.2 影子银行信托业务 |
| 1.2.3 信托业务转型 |
| 1.2.4 绿色信托 |
| 1.3 研究思路与方法 |
| 1.4 研究重点、难点与创新点 |
| 2 影子银行信托业务绿色转型的动因分析 |
| 2.1 信托业务发展概况 |
| 2.1.1 通道类业务 |
| 2.1.2 融资类业务 |
| 2.1.3 投资类业务 |
| 2.1.4 小结 |
| 2.2 信托业务绿色转型的必要性 |
| 2.2.1 绿色理念的提出与绿色金融的发展 |
| 2.2.2 信托业务原有粗放模式受限 |
| 2.2.3 影子银行通道业务的风险管控要求 |
| 2.2.4 行业盈利增长缺乏动力 |
| 2.2.5 绿色环保企业的融资需求 |
| 2.3 信托业务绿色转型的可行性 |
| 2.3.1 业务模式灵活 |
| 2.3.2 行业竞争优势 |
| 2.3.3 政策支持与政信合作 |
| 2.3.4 潜在投资者广泛 |
| 3 影子银行信托业务绿色转型的的实践与问题 |
| 3.1 绿色转型主要运作模式 |
| 3.1.1 绿色信托贷款 |
| 3.1.2 绿色股权投资 |
| 3.1.3 绿色供应链 |
| 3.1.4 绿色信托基金 |
| 3.1.5 绿色资产证券化 |
| 3.2 绿色转型可能的创新模式 |
| 3.2.1 绿色慈善信托 |
| 3.2.2 绿色消费信托 |
| 3.2.3 绿色养老金信托 |
| 3.3 实践绿色转型的信托公司效率测算 |
| 3.3.1 DEA模型选择 |
| 3.3.2 样本与变量选取 |
| 3.3.3 基于BCC模型的静态分析 |
| 3.3.4 基于Malmquist指数模型的动态分析 |
| 3.4 实现绿色转型的现存问题 |
| 3.4.1 缺乏相关制度设计 |
| 3.4.2 配套机制还未成熟 |
| 3.4.3 实际运作模式单一 |
| 4 信托参与绿色资产证券化的案例分析 |
| 4.1 引言 |
| 4.1.1 绿色项目与资产证券化的契合 |
| 4.1.2 信托开展资产证券化前景广阔 |
| 4.2 案例情况 |
| 4.2.1 代表性分析 |
| 4.2.2 项目概况 |
| 4.3 项目实施分析 |
| 4.3.1 双SPV交易结构 |
| 4.3.2 信托收益来源 |
| 4.3.3 信用风险防控 |
| 4.4 信托作用分析 |
| 4.5 信托效益分析 |
| 4.6 案例总结 |
| 4.6.1 亮点分析 |
| 4.6.2 不足之处 |
| 5 研究结论与建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 对宏观政策层面的建议 |
| 5.2.1 积极引导绿色信托概念的形成 |
| 5.2.2 完善行业法律法规和监管制度 |
| 5.2.3 建设信息公开平台 |
| 5.2.4 建设信托产品交易平台 |
| 5.3 对信托实践层面的建议 |
| 5.3.1 深入参与绿色资产证券化 |
| 5.3.2 提高信托公司运营效率 |
| 5.3.3 建立绿色业务制度体系 |
| 参考文献 |
（3）助贷机构房屋抵押贷款业务风险管理研究 ——以R公司为例（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 民间金融的研究 |
| 1.2.2 助贷机构的研究 |
| 1.2.3 房地产风险的研究 |
| 1.2.4 研究评述 |
| 1.3 研究思路与内容 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 研究内容 |
| 1.4 研究方法与创新点 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 创新点 |
| 第二章 相关概念及理论基础 |
| 2.1 助贷与住房抵押贷款 |
| 2.1.1 助贷的概念 |
| 2.1.2 房屋抵押贷款的概念 |
| 2.2 相关理论基础 |
| 2.2.1 助贷模式的理论基础 |
| 2.2.2 风险管理相关理论基础 |
| 第三章 R公司房抵贷业务现状及市场影响因素 |
| 3.1 R公司简介 |
| 3.1.1 组织架构 |
| 3.1.2 产品简要 |
| 3.1.3 竞争分析 |
| 3.1.4 交易结构 |
| 3.1.5 运营流程 |
| 3.2 R公司业务市场影响因素 |
| 3.2.1 监管政策趋严 |
| 3.2.2 违约风险增高 |
| 3.2.3 资金来源受限 |
| 第四章 R公司房抵贷业务风险分析 |
| 4.1 业务流程风险分析 |
| 4.1.1 运营管理风险 |
| 4.1.2 风控结构风险 |
| 4.1.3 无效处置风险 |
| 4.2 产品要素风险分析 |
| 4.2.1 房产本身风险 |
| 4.2.2 借款人风险 |
| 4.2.3 抵押权无效风险 |
| 4.3 交易结构风险分析 |
| 4.3.1 R公司无抗风险能力 |
| 4.3.2 R公司无放款资质 |
| 4.3.3 R公司受限资管新规 |
| 第五章 R公司房抵贷业务风险管控 |
| 5.1 业务流程风险管控 |
| 5.1.1 运营流程精细化 |
| 5.1.2 风控流程标准化 |
| 5.1.3 贷后处置模式化 |
| 5.2 产品要素风险管控 |
| 5.2.1 房屋价值的风险控制 |
| 5.2.2 大数据的合理应用 |
| 5.2.3 抵押成数的精准控制 |
| 5.3 交易结构的重新设计 |
| 5.3.1 建立不良资产处置基金 |
| 5.3.2 不良资产处置基金风险压力测试 |
| 第六章 研究结论与建议 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.2 研究建议 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 作者简历及攻读硕士学位期间取得的研究成果 |
| 学位论文数据集 |
（4）影子银行系统性风险的度量与防范研究 ——基于信托行业视角（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 国内外相关研究综述 |
| 1.2.1 影子银行的定义 |
| 1.2.2 影子银行的风险 |
| 1.2.3 影子银行的监管 |
| 1.2.4 影子银行系统性风险研究方法 |
| 1.3 论文结构安排和主要创新点 |
| 1.3.1 论文的结构安排 |
| 1.3.2 论文的主要创新点 |
| 第二章 影子银行系统性风险度量及防范的理论基础 |
| 2.1 影子银行系统性风险研究的总体理论基础 |
| 2.2 基于机构网络的影子银行系统性风险研究的理论基础 |
| 2.2.1 行业及实证方法选择的理论基础 |
| 2.2.2 代表性机构设定的合理性依据及机构网络分析风险防范的逻辑思路 |
| 2.3 基于行业网络的影子银行系统性风险研究的理论基础 |
| 2.3.1 实证方法选择的理论基础 |
| 2.3.2 基于溢出指数模型刻画影子银行系统性风险的理论机制 |
| 2.4 利用溢出指数研究实体经济系统性风险及政策效果的理论依据 |
| 2.4.1 选择信托贷款作为连接实体经济与影子银行风险载体的理论基础 |
| 2.4.2 信托贷款变动刻画实体经济系统性风险的理论依据 |
| 2.4.3 通过信托贷款变动研究防范实体经济系统性风险政策效果的理论依据 |
| 第三章 基于机构网络的影子银行系统性风险研究 |
| 3.1 基于代表性信托机构的影子银行系统性风险研究 |
| 3.1.1 系统性风险指标构建的微观数据基础 |
| 3.1.2 虚拟机构资产负债表与系统性风险指标的构建 |
| 3.1.3 影子银行系统性风险实证结果分析 |
| 3.1.4 本小节结论与政策建议 |
| 3.2 基于信托机构网络的影子银行系统性风险研究 |
| 3.2.1 虚拟资产负债表及系统性风险指标的构建 |
| 3.2.2 影子银行系统性风险实证结果分析 |
| 3.2.3 本小节结论及政策建议 |
| 第四章 基于行业网络的影子银行系统性风险研究 |
| 4.1 影子银行系统性风险溢出指标的构建 |
| 4.1.1 溢出指数模型的实证方法 |
| 4.1.2 溢出指数模型的实证数据 |
| 4.2 影子银行之间溢出效应实证结果分析 |
| 4.2.1 波动率全样本溢出表 |
| 4.2.2 影子银行系统波动率总体溢出的时变特征 |
| 4.2.3 影子银行系统性风险稳健性检验 |
| 4.2.4 影子银行系统波动性方向溢出的时变特征 |
| 4.2.5 影子银行系统性风险传导机制 |
| 4.3 本章结论及政策建议 |
| 第五章 基于实体经济系统性风险及政策实施效果的影子银行系统性风险研究 |
| 5.1 实体经济系统性风险及政策溢出指标的构建 |
| 5.1.1 溢出指数模型的实证方法 |
| 5.1.2 实体经济系统性风险及政策溢出指数模型实证数据 |
| 5.2 实体经济系统性风险及政策实施效果实证结果分析 |
| 5.2.1 实体经济总体溢出指数实证结果分析 |
| 5.2.2 实体经济各行业溢出指数实证结果分析 |
| 5.2.3 政策溢出指数实证结果分析 |
| 5.2.4 实体经济系统性风险传导机制 |
| 5.3 本章结论及政策建议 |
| 第六章 研究结论及未来展望 |
| 6.1 研究结论 |
| 6.1.1 基于机构网络的影子银行系统性风险 |
| 6.1.2 基于行业网络的影子银行系统性风险 |
| 6.1.3 基于实体经济系统性风险及政策防范风险效果的影子银行系统性风险 |
| 6.2 研究展望 |
| 6.2.1 提高数据质量,使研究结果具有更好现实意义 |
| 6.2.2 更加细致的拓展实体经济与影子银行网络,提供不同层次影子银行系统性风险研究文献 |
| 6.2.3 改进研究影子银行系统性风险的方法,提供更加精确的研究成果 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 在校期间科研成果 |
| 致谢 |
（5）“资管新规”背景下A银行理财业务发展问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究的背景和意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 国内外文献综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 国内外研究评述 |
| 1.3 研究的内容及方法 |
| 1.3.1 研究的内容 |
| 1.3.2 研究的方法 |
| 1.4 研究的技术路线及主要创新之处 |
| 1.4.1 研究的技术路线 |
| 1.4.2 主要创新之处 |
| 第二章 商业银行理财业务理论基础 |
| 2.1 商业银行理财业务内涵及分类 |
| 2.1.1 商业银行理财业务内涵 |
| 2.1.2 商业银行理财业务的分类 |
| 2.2 商业银行理财业务相关理论 |
| 2.2.1 理财产品的定价理论 |
| 2.2.2 理财业务的流动性风险管理理论 |
| 2.3 相关理论对本文研究的启示 |
| 第三章 A银行理财业务发展现状及存在的问题 |
| 3.1 A银行简介 |
| 3.2 A银行理财业务发展现状 |
| 3.2.1 A银行理财产品发行状况 |
| 3.2.2 A银行理财业务运作模式 |
| 3.3 A银行理财业务现存问题 |
| 3.3.1 投资结构多层嵌套加剧风险传递 |
| 3.3.2 资金池运作模式加大流动性风险 |
| 3.3.3 非标投资成为信贷出表渠道 |
| 3.3.4 刚性兑付将风险转移给银行 |
| 第四章 “资管新规”对A银行理财业务的影响 |
| 4.1 “资管新规”颁布的背景及原因 |
| 4.2 “资管新规”对银行理财业务相关规定 |
| 4.3 “资管新规”对A银行理财业务的影响 |
| 4.3.1 理财业务规模收缩 |
| 4.3.2 表外非标投资规模下降 |
| 4.3.3 保本理财或替代为结构性存款 |
| 4.3.4 打破刚兑后净值型产品比重上升 |
| 第五章 韩国银行业应对韩国版“资管新规”的经验借鉴 |
| 5.1 韩国银行业应对韩国版“资管新规”的经验 |
| 5.1.1 韩国版“资管新规”颁布的背景及原因 |
| 5.1.2 韩国版“资管新规”颁布的主要内容 |
| 5.1.3 中韩“资管新规”的对比 |
| 5.1.4 韩国版“资管新规”的影响 |
| 5.2 对A银行的启示 |
| 第六章 “资管新规”背景下A银行理财业务发展对策 |
| 6.1 简化产品交易结构 |
| 6.2 加强流动性风险管理 |
| 6.3 合理处置存量非标债权资产 |
| 6.3.1 非标债权转回表内信贷 |
| 6.3.2 非标债权转为标准化债权 |
| 6.4 加强构建净值型产品体系 |
| 6.5 合理定位理财子公司 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）抗战时期重庆金融市场研究（1937-1945）（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 导论 |
| 一、相关概念的辨析 |
| (一)金融市场与近代重庆金融市场的概念辨析 |
| (二)研究时间的概念辨析 |
| 二、研究现状与研究意义 |
| (一)研究意义 |
| (二)研究现状 |
| 三、研究资料与方法 |
| (一)研究资料 |
| (二)研究方法 |
| 四、研究内容与创新 |
| (一)研究内容 |
| (二)研究创新点 |
| 第一章 全面抗战爆发后重庆金融市场的动荡 |
| 第一节 1937 年之前重庆金融市场的发展 |
| 一、货币市场从混乱向统一与规范发展 |
| 二、以申汇交易为主的重庆内汇市场 |
| 三、重庆证券市场的建立与发展 |
| 四、全面抗战之前尚未充分发展的市场 |
| 第二节 公债风潮与重庆证券市场的动荡 |
| 一、重庆公债风潮的爆发 |
| 二、公债风潮的最终解决 |
| 第三节 全面抗战爆发后的重庆比期风潮与利率市场的动荡 |
| 一、全面抗战前期重庆利率市场的动荡 |
| 二、1938 年-1940 年利率市场的平稳发展 |
| 三、1941 年重庆利率风潮与比期的废除 |
| 四、日拆制度时期的重庆利率市场 |
| 第四节 重建后方证券交易所的筹备与争论 |
| 一、重建后方证券交易所的必要性 |
| 二、筹备重建后方证券交易所及其引发的论争 |
| 小结 |
| 第二章 重庆传统金融市场在战时的变革 |
| 第一节 重庆向法币发行中心的转型 |
| 一、1937-1938 年国民政府法币发行中心的内迁 |
| 二、1939-1942 年重庆法币发行中心的建立与巩固 |
| 三、1942 年之后的重庆法币发行中心 |
| 第二节 全面抗战时期的重庆票据市场 |
| 一、重庆票据交换的曲折发展 |
| 二、重庆票据承兑贴现的快速发展 |
| 第三节 全面抗战时期重庆内汇市场变迁 |
| 一、1937-1941 年的重庆内汇市场 |
| 二、1942-1945 年的重庆内汇市场 |
| 小结 |
| 第三章 战时重庆金融市场的发展 |
| 第一节 战时重庆外汇市场的崛起 |
| 一、追随上海时期的重庆外汇市场 |
| 二、独立发展时期的重庆外汇市场 |
| 第二节 战时重庆黄金市场与黄金风潮 |
| 一、黄金统制初期的重庆黄金市场 |
| 二、黄金统制成熟期的重庆黄金市场 |
| 三、开放黄金自由交易时期的重庆黄金市场 |
| 第三节 战时重庆的保险业与保险市场 |
| 一、全面抗战爆发与重庆保险市场兴起(1937-1941) |
| 二、战时重庆保险市场的发展与兴盛(1942-1945) |
| 三、战时重庆保险市场的主要保险业务 |
| 小结 |
| 第四章 战时重庆金融市场的监管 |
| 第一节 国民政府对重庆金融市场的监管 |
| 一、国民政府对重庆金融市场的政策与法令监管 |
| 二、国民政府对重庆金融市场监管的主要机构 |
| 第二节 地方政府对重庆金融市场的监管 |
| 一、地方政府对重庆金融市场监管的开端 |
| 二、四川省政府对重庆金融市场的监管 |
| 三、重庆市政府对重庆金融市场的监管 |
| 第三节 重庆金融业对重庆金融市场的自律监管 |
| 一、重庆市银钱业同业公会对金融市场的自律监管 |
| 二、重庆市保险业同业公会对保险市场的自律监管 |
| 三、重庆市银楼业同业公会对黄金市场的自律监管 |
| 小结 |
| 第五章 重庆金融市场在抗战大后方的中心地位 |
| 第一节 重庆货币市场在大后方的网络辐射 |
| 一、法币在抗战大后方各主要金融市场的推广 |
| 二、重庆票据市场在大后方的延伸 |
| 三、重庆利率市场对于大后方的影响 |
| 第二节 重庆黄金与外汇市场在大后方的网络辐射 |
| 一、重庆黄金市场在大后方各地的拓展 |
| 二、以重庆为核心的抗战大后方外汇市场网络的构建 |
| 第三节 重庆保险市场在大后方的网络辐射 |
| 一、战时保险市场在西南的网络构建 |
| 二、战时保险市场在西北的网络构建 |
| 小结 |
| 结语 |
| 一、全面抗战时期重庆金融市场的双重性 |
| 二、全面抗战时期重庆金融市场的作用分析 |
| 三、全面抗战时期重庆金融市场的特点分析 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 攻读博士学位阶段发表文章 |
（7）银行信托类理财业务会计问题的探讨（论文提纲范文）
| 一、信托类理财业务 |
| 二、银行信托类理财业务会计的处理 |
| 三、信托类理财业务常见的会计问题 |
| 1、票据监管方面的冲突 |
| 2、会计资产与监管资产的冲突 |
| 3、对组合类信托理财产品的会计处理问题 |
（8）严管背景下中小券商资管业务路径探寻（论文提纲范文）
| 一、引言 |
| 二、券商资产管理业务概况 |
| (一) 我国资管行业概况 |
| (二) 券商资管市场的格局 |
| 三、中小券商资管业务面临的主要问题 |
| (一) 监管新规阻断传统资管业务 |
| 1、传统通道业务全面停滞。 |
| 2、股票质押业务竞争力下降。 |
| 3、多层嵌套业务发展受阻。 |
| (二) 客户对高收益的需求与实际收益存在落差 |
| (三) 资管产品同质化严重, 创新力不足 |
| (四) 营销渠道受限, 产品宣传困难 |
| 四、中小券商资管业务发展路径与对策 |
| (一) 提升主动管理, 谋求转型升级 |
| 1、强化投研能力。 |
| 2、强化团队建设。 |
| 3、强化运行效率。 |
| (二) 坚持需求导向, 提升客户服务 |
| 1、优化产品设计, 为客户提供多元化的配置和服务。 |
| 2、培育核心客户, 以优质的服务提高客户留存率。 |
| (三) 开发新型业务, 对接资产资金 |
| (四) 拓展销售渠道, 推进三方合作 |
| 1、各券商营业部结合自身区位特点、优势, 寻找项目。 |
| 2、拓展三方代销机构合作, 利用三方机构销售渠道。 |
| 3、整合金融机构资源。 |
| (五) 加强风险管理, 严格资质审查 |
| 五、结语 |
（9）商业银行信托贷款类理财产品的法律关系解析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 导言 |
| 一、问题的提出 |
| 二、研究意义 |
| 三、文献综述 |
| 四、研究方法 |
| 五、论文主要创新及不足 |
| 第一章 商业银行信托贷款类理财产品概述 |
| 一、商业银行信托贷款类理财产品的现状及趋势 |
| （一）银信理财合作业务的兴起 |
| （二）商业银行信托贷款类理财产品的含义 |
| （三）商业银行信托贷款类理财产品的发展趋势 |
| 二、商业银行信托贷款类理财产品中的问题及规范必要性 |
| （一）规避《商业银行法》第43条的风险 |
| （二）银行理财计划与信托计划的衔接问题 |
| （三）法律关系界定之必要性 |
| 第二章 商业银行信托贷款类理财产品的法律关系 |
| 一、现有学说及其解读 |
| （一）现有主要学说 |
| （二）对现有学说的解读 |
| 二、法律关系的分析依据 |
| （一）法律关系分析的基本方法 |
| （二）金融产品法律关系分析的特殊规则 |
| （三）商业银行信托贷款类理财产品法律关系分析的特殊性 |
| 三、商业银行信托贷款类理财产品的法律关系分析 |
| （一）商业银行理财产品的法律性质 |
| （二）商业银行信托贷款类理财产品的法律关系分析 |
| 第三章 分析理财产品法律关系的影响 |
| 一、理财产品各方当事人权利义务内容的确定 |
| （一）主体地位的比较 |
| （二）对物上财产权利用方式的比较 |
| （三）法律关系外部效力的比较 |
| 二、对监管方式的选择 |
| （一）对监管目标定位的影响 |
| （二）对监管主体设置的影响 |
| （三）对监管依据的影响 |
| 三、对理财产品市场秩序的冲击 |
| （一）区分产品类型，规范产品标准 |
| （二）明确信托含义，推动混业经营 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（10）银信合作理财业务的法律规制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 绪论 |
| (一) 研究背景及意义 |
| (二) 写作思路和研究方法 |
| 一、银信合作理财业务的概述 |
| (一) 银信合作理财业务的涵义 |
| (二) 银信合作理财业务的类型 |
| 1、根据收益不同进行分类 |
| 2、根据理财资金投资方向的分类 |
| (三) 银信合作理财业务的法律关系 |
| 1、客户与银行之间的法律关系 |
| 2、银行与信托公司之间的法律关系 |
| 3、客户与信托公司之间的法律关系 |
| 4、信托公司与借款人之间的法律关系 |
| 二、我国银信合作理财业务法律规制的现状及存在的问题 |
| (一) 我国银信合作理财业务法律规制的现状 |
| (二) 我国银信合作理财业务法律规制存在的问题 |
| 1、缺乏统一的监管标准 |
| 2、银信合作模式存在的法律风险 |
| 3、保底条款的效力问题 |
| 4、银行信托理财法律法规体系不健全 |
| 5、银行信托理财业务市场准入机制不完善 |
| 6、银行责任承担机制缺位 |
| 7、银行信托理财业务信息披露与风险提示不充分 |
| 8、缺乏有效的信托理财监管机制 |
| 三、国外银信合作理财业务的法律规制与借鉴 |
| (一) 金融发达国家对银信合作理财业务的法律规制—以美、英、日三国为例 |
| 1、美国 |
| 2、英国 |
| 3、日本 |
| (二) 国外银信合作理财法律规制对我国的启示 |
| 1、着重保护金融投资者的权益 |
| 2、建立混业经营的金融监管体制 |
| 3、保护收益人的权益 |
| 四、完善银信合作理财业务法律规制的构想 |
| (一) 健全客户利益保护机制 |
| 1、完善受益人大会制度 |
| 2、设置民事条款 |
| (二) 制定理财业务的市场准入要求 |
| 1、银行的准入资格 |
| 2、统一认证标准 |
| (三) 完善内部协调 |
| (四) 监管制度的改革 |
| 1、转变监管观念 |
| 2、健全法律体系 |
| 3、统一监管 |
| 4、提升透明度 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
四、银行信托合作初探（论文参考文献）
- [1]内控视角下中国银行YC分行操作风险评价与防范[D]. 张心怡. 西安石油大学, 2021(12)
- [2]影子银行信托业务绿色转型研究[D]. 陈学名. 浙江大学, 2020(02)
- [3]助贷机构房屋抵押贷款业务风险管理研究 ——以R公司为例[D]. 马云飞. 北京交通大学, 2020(04)
- [4]影子银行系统性风险的度量与防范研究 ——基于信托行业视角[D]. 韩业. 中央财经大学, 2019(08)
- [5]“资管新规”背景下A银行理财业务发展问题研究[D]. 杜雨. 广西大学, 2019(01)
- [6]抗战时期重庆金融市场研究（1937-1945）[D]. 张格. 西南大学, 2019(01)
- [7]银行信托类理财业务会计问题的探讨[J]. 郭向超. 青春岁月, 2018(13)
- [8]严管背景下中小券商资管业务路径探寻[J]. 陈奕君. 财务与金融, 2018(03)
- [9]商业银行信托贷款类理财产品的法律关系解析[D]. 权珅. 华东政法大学, 2015(04)
- [10]银信合作理财业务的法律规制研究[D]. 谭雪春. 江西财经大学, 2014(03)