一、浅析贸易融资的特点与风险（论文文献综述）
吕晓寒[1]（2021）在《区块链技术应用对贸易融资创新的影响研究》文中指出
孟源园[2]（2021）在《中国农业银行RZ分行中小企业贸易融资风险管理研究》文中研究表明
刘畅[3]（2021）在《H银行大连分行进口信用证风险管理案例研究 ——以J化工公司为例》文中研究指明随着贸易全球化和经济一体化进程的不断发展,我国国际地位的不断提高,国内越来越多的企业开始从事进出口贸易,以获取更多经营利润,尤其是在大连这类临港城市。日益频繁的进出口贸易活动,产生了大量的以进口信用证为主的国际贸易融资需求,为以企业客户为盈利主体的各家商业银行创造了开展国际贸易融资业务的契机。但是就像镜子的两面,有收益的地方就会有风险。能够带来可观中间业务收入的进口信用证业务,也为各家商业银行带来了不可忽视的风险隐患。随着进出口贸易、进口信用证相关产品的多样化与复杂化,进口信用证业务的各类风险也相继暴露出来,对商业银行风险管理能力的要求不断加强。商业银行如何对当前环境下以进口信用证为主的国际贸易融资业务,进行行之有效的风险管理,便成了一个现实而迫切的命题。本文以H银行大连分行为研究对象,以J化工的进口信用证业务为例,对其进口信用证的管理问题进行研究。详细分析其信用证业务情况及风险管理现状,并采用案例研究的形式,选取辖内客户J化工的进口信用证业务案例进行分析,从信用风险、市场风险、操作风险和政策风险四方面入手,细致分析案例中出现的风险事件及潜在风险隐患,并深入研究产生该风险事件或隐患的原因及相应解决措施,进而得出H银行大连分行在以进口信用证业务风险管理方面的问题,以此为基础提出合理化的普适性建议和对策。本文旨在通过研究分析,帮助H银行大连分行发现进口信用证业务风险管理中存在的问题,并针对问题进行风险管理的改革,帮助H银行大连分行提高风险管理能力。
陈佳恒[4]（2021）在《银行信用证项下贸易融资业务风险评估研究》文中研究指明国家统计局官网显示,2020年我国货物进出口总额为321,557亿元,比2019年增加5929亿元。尽管受疫情影响,但我国的进出口总额仍保持增长态势,而信用证业务作为国际贸易中常用的融资方式,重要性与日俱增。然而,作为授信业务,信用证贸易融资业务的风险也不容小觑,主要有信用风险、操作风险、市场风险等多种风险类型。如何有效防范和控制每一笔贸易融资业务的风险,已经成为银行亟待解决的问题。因此,本文构建合理的信用证贸易融资业务风险评估指标体系,以工商银行SZ分行的调研数据为基础,选择模糊综合评判分析法对工商银行SZ分行的信用证贸易融资业务进行风险评估,对评估结果进行细致的分析研究,并提出针对性的防范措施,这有着极为显着的意义。本文以信用证贸易融资业务为研究对象,以信用证贸易融资业务风险评估为研究目标,梳理关于信用证及贸易融资风险的文献,分析信用证贸易融资业务流程,并结合真实的案例,初步得到信用证贸易融资业务的风险指标。接着,通过专家打分筛选出具有研究价值的风险指标,确定了进口信用证贸易融资业务风险评估指标体系和出口信用证贸易融资业务风险评估指标体系。最后,运用层次分析法和模糊综合评判分析法对工商银行SZ分行的信用证贸易融资业务风险进行评价。本文在信用证贸易融资业务风险评估指标体系的构建、研究角度方面具有一定的创新性。首先,构建信用证贸易融资业务风险评估指标体系。以文献综述和理论分析为依据,以信用证贸易融资业务流程分析及案例分析为基础,分析得到风险指标。接着通过专家打分的方式筛选风险指标,最终构建了包含信用风险、操作风险、市场风险、信用证及单据风险、其他风险共五类风险的信用证贸易融资业务风险评估指标体系。其次,综合模糊理论以及层次分析,选用多层次评判模型研究分析信用证贸易融资业务风险的评价问题。本文以模糊理论为出发点,结合信用证贸易融资业务风险指标的特征,如多层次性、模糊性的特点,发挥层次分析法和模糊综合评判法的优点,基于工商银行SZ分行的调研数据,对工商银行SZ分行的信用证贸易融资业务风险进行模糊综合评判。最后,研究表明工商银行SZ分行进口信用证贸易融资业务和出口信用证贸易融资业务的风险控制存在差异。工商银行SZ分行的进口信用证贸易融资业务和出口信用证贸易融资业务风险控制水平都介于较好和好之间,偏向好,并且进口信用证贸易融资业务的风险控制水平优于出口信用证贸易融资业务的风险控制水平。此外,研究结果表明,工商银行SZ分行信用证贸易融资业务的信用风险、操作风险、市场风险仍有待完善。本文根据实证研究的结果,提出规避信用证项贸易融资风险的信用风险防范对策、操作风险防范对策和市场风险防范对策。
吴梦蝶[5]（2021）在《区块链在应收账款融资中的应用研究 ——以易见区块为例》文中指出随着国内市场竞争的不断加剧,买方在交易中的主导地位愈来愈明显,导致供应商企业不得不接受以赊销方式扩大销售。中小企业位于供应链的上端,持有大量的应收账款,挤占了企业正常的现金流,造成企业经营困难。应收账款融资可以帮助企业提前实现销售回款,加速流动资金的周转,缓解资金压力,解决了传统模式下中小企业面临的融资困境。近年来国家积极倡导金融实体服务经济,鼓励发展应收账款融资,创新盘活企业存量资产,助力中小企业融资。供应链金融基于整合四流的基因特质,一直被视作有望可持续性地破解“中小企业融资难”这一顽疾的天然良方。但传统供应链金融应收账款融资方式,面临贸易背景造假、核心企业信用无法跨级传递、审批授权流程繁琐等问题,使其在解决中小企业融资问题上没有达到显着效果。金融科技的发展为供应链金融解决业务痛点提供了新方案,其中区块链技术与供应链金融具有天然互补性,区块链技术利用分布式记账、智能合约、加密技术等技术原理,可实现资产上链、去中心化份额登记、业务规则智能化管理等,真正打通核心企业、中小企业与银行间的信息壁垒,解决了传统模式下应收账款确权困难、可融资主体范围窄、融资工具流转难等痛点,化解中小企业融资难、融资贵。本文运用理论研究与案例分析相结合的方法,探究区块链技术在应收账款融资实际业务操作中的具体应用。首先,通过梳理相关文献,对区块链定义、技术特点及核心技术原理进行介绍,针对传统应收账款融资业务存在的问题,分析区块链技术解决传统应收账款融资痛点的优势,并整理出基于区块链技术的应收账款融资具体操作流程。然后,引入案例“易见区块”融资平台,通过研究易见区块应收账款融资的解决方案,对区块链技术应用于应收账款融资的实际场景进行剖析。通过案例分析总结出,基于区块链技术的应收账款融资能够实现多方互利共赢,将核心企业信用资源转换为高效的资金资源,满足核心企业降杠杆、减轻负债的需求;区块链技术解决了传统应收账款融资中信息不对称问题,打破企业间信息孤岛,减轻了金融机构风控压力;核心企业信用可在链上进行传递,实现供应链中多级上下游中小企业融资覆盖;同时也发现目前易见区块融资服务平台仍然存在不足之处。最后,针对目前区块链在供应链金融中普遍存在的问题提出了相关建议,以促进区块链技术更好地赋能金融服务。
樊子育[6]（2021）在《我国钢铁贸易企业供应链金融融资风险评价 ——基于沪深A股上市公司样本分析》文中进行了进一步梳理钢铁贸易企业在我国钢铁行业的发展中有着重要的作用,不但作为上游钢厂的代理商起到蓄水池的作用,而且是连接下游终端用户的桥梁。钢铁贸易企业一般需要向钢厂预付货款,向终端垫付资金,因此需要一定的流动资金,钢铁贸易企业大部分是中小企业在银行传统的授信模式下普遍面临着融资方面的问题。融资问题是制约钢铁贸易企业发展的至关重要的问题,因此解决钢铁贸易企业的融资问题才能更好的促进其发展。由于钢铁贸易企业是传统行业,供应链金融属于比较新的融资模式,学者们对供应链金融的研究是丰富的,但是对于钢铁贸易企业运用供应链金融的融资模式进行融资的相关研究比较少。因此本文选择这个行业作为本文研究的重点,以期能够为钢铁贸易行业的发展提供一些理论支持,本文在前人既有研究的基础上,再结合我国钢铁贸易企业供应链金融融资的发展现状,针对其面临的问题,重点研究如何去识别和评估钢铁贸易企业在供应链金融融资中存在的风险,并对其存在的风险通过定性和定量相结合方式做好风险的评价,使银行对钢铁贸易企业供应链金融风险的判断更为精准,从而为科学防控钢铁贸易企业供应链金融风险提供借鉴。供应链金融能高效充分的利用金融资源,在供应链金融运行中核心企业起着至关重要的作用,银行根据供应链金融上核心企业的状况来给供应链金融上的中小企业授信可以最大限度的控制供应链金融的风险,本文研究了钢铁贸易企业在通过供应链金融融资过程中所涉及的主体范围、主要的融资模式、以及银行在此融资模式下面临的风险的成因和特征,之后选取在沪深两市上市的主营钢铁贸易的企业及其供应链上的核心企业96家企业两年的数据,根据选取的评价指标和这些企业的数据运用主成分分析法和Logistic回归法建立了钢铁贸易企业供应链金融的风险评价模型,最后从社会层面和金融科技层面对防控钢铁贸易企业供应链金融风险提出对策建议。
张瑞媛[7]（2021）在《Z银行交易银行业务发展战略研究》文中研究说明当前,随着全球化的发展、利率市场化的变革、互联网金融的冲击,传统商业银行面临着负债增长乏力,资产收益下降、客户需求升级等各种问题。交易银行作为一种新兴业务,具备提升客户体验、带动存款增长、节约运营成本、增加中间业务收入、提升风险控制水平等诸多优势,对商业银行适应外部环境冲击,提升银行效益,发挥着越来越重要的作用。本文以Z银行的交易银行业务发展实践为研究对象,以“相关战略理论和交易银行业务相关文献综述—交易银行业务外部环境分析—Z银行交易银行业务内部环境分析—Z银行交易银行业务发展战略制定—Z银行交易银行业务发展战略实施、保障”为研究主线,运用PEST战略管理分析工具分析交易银行业务的外部宏观环境;通过波特五力分析模型研究交易银行业务的行业竞争环境;结合Z银行交易银行业务发展现状对其具备的资源、能力及目前存在的问题进行内部环境分析;运用SWOT模型分析Z银行交易银行业务存在的优势、劣势以及面临的机会和挑战,结合Z银行交易银行业务发展目标,确定其发展战略,即采取以SO增长型策略为主、ST多元化策略为辅的发展战略:发挥国际结算、贸易融资以及现金管理等业务显着优势,积极拓展业务,深挖客户资源、抢占重点市场,确保现有市场份额和业务发展优势继续扩大;紧抓科技机遇,推进场景化服务与数字化转型,在服务和产品上取得进一步竞争优势;同时进一步调整客户结构、优化收入结构、强化风险防控,增强风险抵御能力。在确定Z银行交易银行业务发展战略的基础上,本文提出了持续夯实交易银行客户基础,加快升级交易银行产品体系,构建专业化服务能力,加快智能化交易银行平台建设,紧抓国家重点区域、经济发展新领域业务机遇,完善交易银行风控体系六大方面的战略实施措施,并从组织、人才、科技、运营四个方面提出保障措施。本文对Z银行交易银行业务发展战略的研究是在交易银行业务发展实践中分析提炼出来的有针对性、可实施的建议,对Z银行交易银行业务发展具有一定的指导意义,对其他国有大行及其他商业银行交易银行业务发展也具有启示作用。
孟杰[8]（2021）在《整体性治理视阈下贸易金融风险管控问题及对策研究 ——以山东省A市为例》文中提出贸易金融风险管控是防范系统性金融风险的重要方面,特别是在当前日趋复杂的国际形势下,政府及相关机构如何做好贸易金融风险的管控,关系到经济社会能否实现高质量发展。本文以A市为例,回顾了过去的几年当中,A市的贸易金融发展由快速发展到快速萎缩,贸易金融环境由繁荣发展变为问题频出的过程。分析了从2014到2020年A市的进出口数据数据以及国际市场的相关数据。从而揭示了贸易金融风险管控的现状以及存在的突出问题。并运用整体性治理的理论工具,通过细节剖析,指出问题存在的主要原因,包括在行业地区的限额管理方面存在碎片化、不同机构与部门在目标与手段方面存在相互冲突、贸易金融风险管控信息流不对称、贸易金融风险管控“棘手性”的问题以及在KPI方面政府的引导与监管目标与手段均需要增强。因为贸易金融风险管控问题的复杂性与棘手性,政府的管控存在诸多问题,并且任何单一的机构或部门都不能单独实现对于贸易金融事务的有效治理。为寻找解决方法,在大量调研分析的基础上,文章结合整体性治理理论的思路,并借鉴国内相关学者的研究,重点从科技基础、组织基础、人员基础三个方面给出解决方案。并建议在贸易金融风险管控方面加强整体性治理体系的构建、加大信息技术的整合应用并加强专业技术人才的培养。
张振玺[9]（2021）在《AB银行兰州分行供应链金融业务风险控制策略研究》文中进行了进一步梳理近年来,国内外经济金融形势复杂多变,银行内外部监管环境逐步趋严,各类型商业银行的传统盈利模式、风险管理水平正经历着前所未有的挑战。为应对互联网金融、科技赋能、数字银行等概念的冲击,股份制银行正向着智慧银行、交易银行、轻型银行进行新一轮的改革与转型。发展供应链金融是构建交易型银行,满足企业全方位金融需求的重要举措,可把对单个企业的金融支持转变为对供应链所有企业整体的金融服务嵌套。供应链金融的健康发展对银企间的深度合作意义重大,核心企业可以更好的发挥其在银行端与产业链条中优势,稳固其行业地位;而商业银行则可通过供应链金融服务对全链条进行科学严谨的管理,银企共赢的同时,形成一条风险可控、可持续发展的价值链。AB银行兰州分行开展供应链金融业务的时间尚短,人员配备及相关风险管理水平还有待加强,本文将以该银行作为研究对象,就如何在促进AB银行兰州分行供应链金融业务快速发展的同时并对其风险有效管理,对相关制度、管理手段、保障措施等多方面逐步完善展开研究。本文沿着发现问题、分析问题、解决问题的方式进行研究,首先,通过对AB银行兰州分行近年来供应链金融业务的发展情况进行梳理介绍。其次,对该银行开展的各类供应链金融业务中所存在的问题进行剖析,并运用问卷调查法将所涉及的风险进行识别、归类。再次,使用层次分析法对AB银行兰州分行供应链金融业务中出现的信用风险、法律风险、市场风险、操作风险进行量化评价,判断出各类风险的重要程度,为后续风险控制策略设计提供理论依据。最后,设计出AB银行兰州分行的供应链金融风险控制策略,拟通过流程优化、规范管理、健全制度、丰富风险管理手段等方式切实有效控制该行的供应链金融风险并保障策略实施。本文对AB银行兰州分行供应链金融的风险进行识别、评价并提出控制策略,这不仅可帮助AB银行兰州分行的供应链金融业务合规稳健发展,顺利实施后还将进一步提高该银行的整体信贷资产质量与资产收益率。同时对其他金融同业形成良好借鉴,有效促进各金融机构规范展业,引导更多的金融资源投入到供应链金融企业身上,共同支持实体经济蓬勃发展。
田火青[10]（2020）在《招商银行供应链金融业务模式研究》文中进行了进一步梳理2019年9月20日,工信部部长苗圩表示:截止到2018年底,在中国已经超过有3000余万家中小企业经济主体,税收贡献超过全部税收总额的50%,GDP贡献额超过全国GDP总额的60%,技术创新和就业方面的贡献分别超过了 70%和80%,数量庞大的中小企业在社会生产活动中占有非常重要的位置。但是,中小企业的发展却面临着诸多先天不足,组织结构简单、内部管理欠缺、固定资产短缺、变现能力和造血能力不足等特点,使得中小企业在实际经营中对核心企业依赖程度过高,在商业银行等正规金融机构融资成本较高甚至是难以得到信贷支持,限制了企业的业务发展和规模扩张,如何破解中小企业的发展困境已成为我国社会经济能否健康持续发展的一大课题。在2020年年中的上海陆家嘴论坛上,国务院副总理刘鹤明确提出,要求金融系统要做好几项重要工作,其中就包括“服务实体经济,促进经济转型升级,要以高质量发展为导向,深化供给侧结构性改革,要适应各类市场主体需要,着力打通货币传导的各种堵点,创新金融产品,优化金融结构,提高中小微企业贷款、信用贷款、制造业贷款比重。”在此背景下,如何就资金“脱虚向实”,如何创新金融产品,如何将信贷资金真正运用于实体经济特别是中小企业身上,同时又要有效地做好风险管控等问题,就成为了商业银行亟需解决的问题。从经济发展的实际情况以及金融业务运营特点来看,供应链金融是将信贷资金运用于实体经济最为有效的方式之一。本文通过对传统供应链金融运作模式的归纳整理,分析了国内商业银行主流的供应链金融模式结构、适用场景、操作难点、风险瑕疵等,并对各种主流运作模式进行对比总结。揭示了国内商业银行在供应链金融运作方面多是从“产品视角”出发,将供应链金融产品拆解于供应链各环节之中,将产品“应用”到企业之上,而少有站在“行业”的高度去审视供应链的特征与现状,将行业特征进行整合,以产品搭配作为组合方案进行系统性推广。本文将以招商银行金融体系中供应链金融为例,提出了“行业”视角的供应链金融运作模式。并且以建筑行业为例详细阐述供应链各环节所对应的融资方案和金融产品,并对相关的风险进行揭示,提出了与之对应的供应链金融风险防范措施,从而保证供应链金融体系安全运营。
二、浅析贸易融资的特点与风险（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、浅析贸易融资的特点与风险（论文提纲范文）
（3）H银行大连分行进口信用证风险管理案例研究 ——以J化工公司为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景和意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 相关研究综述 |
| 1.2.1 国外文献综述 |
| 1.2.2 国内文献综述 |
| 1.2.3 文献述评 |
| 1.3 案例的研究设计 |
| 1.3.1 案例对象 |
| 1.3.2 案例调研 |
| 1.4 论文的结构与安排 |
| 1.4.1 研究内容与论文结构 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 2 进口信用证风险管理案例表述 |
| 2.1 H银行大连分行的基本情况与业务现状 |
| 2.1.1 H银行大连分行的基本情况 |
| 2.1.2 H银行大连分行进口信用证业务经营情况 |
| 2.1.3 H银行大连分行信用证业务所涉及的主体及操作流程 |
| 2.1.4 H银行大连分行进口信用证业务遵循的主要原则 |
| 2.1.5 进口信用证业务流程及各部门管理职责 |
| 2.2 H银行大连分行进口信用证风险管理碰到的困难 |
| 2.2.1 信贷文化方面的困难 |
| 2.2.2 业务审批方面的困难 |
| 2.2.3 从业团队方面的困难 |
| 2.3 H银行大连分行与J化工的进口信用证业务 |
| 2.3.1 J化工的选取及背景 |
| 2.3.2 H银行大连分行与J化工的进口信用证业务 |
| 3 进口信用证风险管理案例分析 |
| 3.1 理论依据 |
| 3.1.1 商业银行信用证业务相关概念界定 |
| 3.1.2 进口信用证风险的主要类型 |
| 3.2 案例暴露的问题分析 |
| 3.2.1 信用风险管理问题 |
| 3.2.2 市场风险管理问题 |
| 3.2.3 操作风险管理问题 |
| 3.2.4 国别风险管理问题 |
| 3.2.5 H银行大连分行自身风险管理中存在的不足 |
| 3.3 案例中风险管理问题产生的原因 |
| 3.3.1 宏观环境方面的原因 |
| 3.3.2 融资企业方面的原因 |
| 3.3.3 商业银行方面的原因 |
| 4 解决方案的设计与实施 |
| 4.1 完善进口信用证风险管理体系 |
| 4.1.1 过程管理的PDCA循环链体系 |
| 4.1.2 风险管理体系模块间关系 |
| 4.1.3 H银行大连分行组织架构体系优化 |
| 4.2 加强授信及风险限额管理 |
| 4.2.1 H银行大连分行风险限额管理 |
| 4.2.2 H银行大连分行国际贸易融资风险限额 |
| 4.3 优化进口信用证业务审批流程 |
| 4.3.1 客户准入方面 |
| 4.3.2 业务审查方面 |
| 4.3.3 风险识别方面 |
| 4.4 加强进口信用证从业队伍的人才培养 |
| 4.4.1 人才培养的业务背景 |
| 4.4.2 人才培养的实行措施 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）银行信用证项下贸易融资业务风险评估研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 主要内容及研究方法 |
| 1.2.1 主要内容 |
| 1.2.2 研究方法 |
| 1.2.3 研究框架 |
| 1.3 创新与不足 |
| 1.3.1 可能的创新点 |
| 1.3.2 不足点 |
| 第2章 文献综述 |
| 2.1 关于信用证的研究综述 |
| 2.2 关于贸易融资风险的研究综述 |
| 2.2.1 国内研究综述 |
| 2.2.2 国外研究综述 |
| 2.3 关于风险评估方法的研究综述 |
| 2.4 文献评述 |
| 第3章 信用证贸易融资业务分析 |
| 3.1 进口信用证贸易融资业务 |
| 3.1.1 进口开证 |
| 3.1.2 进口押汇 |
| 3.2 出口信用证贸易融资业务 |
| 3.2.1 打包贷款 |
| 3.2.2 出口押汇 |
| 第4章 信用证贸易融资业务风险评估指标体系构建 |
| 4.1 风险评估指标体系的构建原则 |
| 4.2 风险评估指标体系的构建过程 |
| 4.2.1 进口信用证贸易融资业务风险评估指标分析 |
| 4.2.2 出口信用证贸易融资业务风险评估指标分析 |
| 4.2.3 贸易融资业务风险评估指标体系初步构建 |
| 4.3 风险评估指标对贸易融资业务影响程度初步筛选 |
| 4.4 风险评估指标体系的确定 |
| 第5章 信用证贸易融资业务风险评估模型构建 |
| 5.1 模型选择 |
| 5.1.1 模糊综合评判法与其他评估方法的比较 |
| 5.1.2 模糊综合评判法的简介 |
| 5.1.3 模糊综合评判法的步骤 |
| 5.1.4 模糊评判指标处理 |
| 5.1.5 多层次模糊综合评判 |
| 5.2 隶属度的确定 |
| 5.3 风险评估指标模糊综合评判 |
| 5.3.1 模糊综合评判法的选用 |
| 5.3.2 确定进口信用证贸易融资业务风险评价因素集和评判集 |
| 5.3.3 确定出口信用证贸易融资业务风险评价因素集和评判集 |
| 第6章 银行信用证贸易融资业务风险评估实证分析 |
| 6.1 实证对象 |
| 6.1.1 实证对象选择的依据 |
| 6.1.2 实证对象简介 |
| 6.2 确定评价指标的权重 |
| 6.2.1 确立进口信用证贸易融资业务一级评价指标权重 |
| 6.2.2 确立出口信用证贸易融资业务一级评价指标权重 |
| 6.3 模糊综合评判 |
| 6.3.1 数据采集 |
| 6.3.2 建立指标因素集与评判集间的模糊关系矩阵及模糊综合评判 |
| 6.4 评判结果分析 |
| 6.4.1 一级模糊综合评判的加权平均结果及其分析 |
| 6.4.2 二级模糊综合评判的加权平均结果及其分析 |
| 第7章 主要研究结论与风险防范对策 |
| 7.1 主要研究结论 |
| 7.2 信用风险防范对策 |
| 7.3 操作风险防范对策 |
| 7.4 市场风险防范对策 |
| 参考文献 |
| 附录 A 工商银行SZ分行调查问卷 |
| 附录 B 专家咨询问卷 |
| 致谢 |
（5）区块链在应收账款融资中的应用研究 ——以易见区块为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的与研究意义 |
| 1.2.1 研究目的 |
| 1.2.2 研究意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 应收账款融资研究 |
| 1.3.2 区块链技术研究 |
| 1.3.3 区块链应用于应收账款融资的相关研究 |
| 1.3.4 文献评述 |
| 1.4 研究思路与研究方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究内容及创新点 |
| 1.5.1 研究内容 |
| 1.5.2 创新点 |
| 第二章 相关理论概述 |
| 2.1 应收账款融资理论 |
| 2.1.1 应收账款融资概述 |
| 2.1.2 应收账款融资模式 |
| 2.2 区块链技术理论 |
| 2.2.1 区块链定义及类型 |
| 2.2.2 区块链技术特点 |
| 2.2.3 区块链核心技术原理 |
| 2.3 企业融资相关理论 |
| 2.3.1 信息不对称理论 |
| 2.3.2 自偿性贸易融资理论 |
| 2.3.3 交易成本理论 |
| 第三章 区块链技术应用于应收账款融资的优越性分析 |
| 3.1 传统应收账款融资业务存在的问题 |
| 3.1.1 核心企业确权动力不足 |
| 3.1.2 各参与方信息不透明,共享程度低 |
| 3.1.3 核心企业信用难以跨级传递 |
| 3.1.4 业务流程线上线下交互节点多,操作效率较低 |
| 3.2 区块链技术应用于应收账款融资的优越性 |
| 3.2.1 区块链加密技术解决确权难题 |
| 3.2.2 分布式记账技术打破企业间信息孤岛问题 |
| 3.2.3 共享账本解决核心企业信用跨级传递难题 |
| 3.2.4 区块链智能化,提高融资效率 |
| 3.3 基于区块链技术的应收账款融资具体操作 |
| 第四章 易见区块应收账款融资业务研究 |
| 4.1 易见区块概况 |
| 4.2 易见区块供应链金融平台 |
| 4.3 易见区块应收账款融资解决方案 |
| 4.3.1 可信数据池 |
| 4.3.2 贸易资产管理平台 |
| 4.3.3 应收账款融资平台 |
| 4.4 易见区块应收账款融资效果分析 |
| 4.5 易见区块应收账款融资尚存不足 |
| 4.5.1 初始数据的真实性需加强 |
| 4.5.2 上链数据的隐私性及储存能力 |
| 4.5.3 业务规模相对局限 |
| 第五章 研究结论与建议 |
| 5.1 研究结论 |
| 5.2 建议 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）我国钢铁贸易企业供应链金融融资风险评价 ——基于沪深A股上市公司样本分析（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究的背景及意义 |
| 1.1.1 研究的背景 |
| 1.1.2 研究的意义 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.2.1 供应链金融的相关研究 |
| 1.2.2 钢铁供应链金融的相关研究 |
| 1.2.3 供应链金融风险的相关研究 |
| 1.3 研究内容及研究方法 |
| 1.3.1 论文主要研究内容及研究思路 |
| 1.3.2 研究方法 |
| 1.3.3 研究的重点和难点 |
| 1.4 本文的创新点 |
| 1.5 本章小结 |
| 2 供应链金融及其风险概述 |
| 2.1 供应链金融理论 |
| 2.1.1 供应链金融的含义 |
| 2.1.2 供应链金融的特征 |
| 2.1.3 供应链金融的融资模式 |
| 2.2 我国供应链金融的发展现状 |
| 2.2.1 我国供应链金融的发展历史 |
| 2.2.2 我国供应链金融的发展环境 |
| 2.2.3 我国供应链金融的发展前景 |
| 2.3 供应链金融风险防控相关研究 |
| 2.3.1 供应链金融的风险特点 |
| 2.3.2 供应链金融的风险影响因素 |
| 2.3.3 供应链金融风险防控方法 |
| 3 我国钢铁贸易企业困境与供应链金融风险因素分析 |
| 3.1 我国钢铁贸易行业面临的困境 |
| 3.1.1 融资问题 |
| 3.1.2 行业集中度低 |
| 3.1.3 利润微薄 |
| 3.1.4 盈利模式单一经营管理方式落后 |
| 3.1.5 对困境的思考 |
| 3.2 我国钢铁贸易企业供应链金融融资模式及其风险因素 |
| 3.2.1 预付账款融资模式及其风险因素 |
| 3.2.2 存货质押融资模式及其风险因素 |
| 3.2.3 应收账款融资模式及其风险因素 |
| 4 我国钢铁贸易企业供应链金融风险评估 |
| 4.1 评价指标体系的构建 |
| 4.1.1 评价指标选取的原则 |
| 4.1.2 评价指标的选取 |
| 4.1.3 评价指标体系的建立 |
| 4.2 评估方法概述 |
| 4.2.1 主成分分析法简介 |
| 4.2.2 Logistic回归模型简介 |
| 4.2.3 样本选取及数据处理 |
| 4.3 评估指标主成分分析 |
| 4.4 Logistic回归模型的构建 |
| 4.4.1 模型建立 |
| 4.4.2 预测结果分析 |
| 4.4.3 模型检验 |
| 4.5 模型实证分析 |
| 4.6 实证结果总结 |
| 5 我国钢铁贸易企业供应链金融风险防控对策建议 |
| 5.1 社会层面对策建议 |
| 5.1.1 宏观环境方面 |
| 5.1.2 融资企业方面 |
| 5.1.3 主要参与企业方面 |
| 5.2 金融科技层面对策建议 |
| 5.2.1 区块链技术 |
| 5.2.2 物联网技术 |
| 6 总结及展望 |
| 6.1 总结 |
| 6.2 展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（7）Z银行交易银行业务发展战略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景及研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与论文框架 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究框架 |
| 1.3 研究方法及创新点 |
| 1.3.1 研究方法 |
| 1.3.2 创新点 |
| 第2章 理论依据与文献综述 |
| 2.1 战略管理理论概述 |
| 2.1.1 战略管理理论简要回顾 |
| 2.1.2 发展战略理论相关研究 |
| 2.1.3 战略管理分析工具 |
| 2.2 交易银行业务相关理论概述 |
| 2.2.1 交易银行业务概念 |
| 2.2.2 交易银行业务范围 |
| 2.3 交易银行业务研究综述 |
| 2.4 文献述评 |
| 第3章 交易银行业务外部环境分析 |
| 3.1 外部宏观环境分析 |
| 3.1.1 政治法律环境分析 |
| 3.1.2 经济环境分析 |
| 3.1.3 社会文化环境分析 |
| 3.1.4 技术环境分析 |
| 3.2 行业环境分析 |
| 3.2.1 行业发展整体状况及发展趋势 |
| 3.2.2 行业竞争情况分析 |
| 3.3 外部因素评价分析 |
| 第4章 Z银行交易银行业务内部环境分析 |
| 4.1 Z银行概况及交易银行业务经营情况 |
| 4.1.1 Z银行概况 |
| 4.1.2 Z银行交易银行业务经营情况 |
| 4.2 Z银行交易银行业务内部资源分析 |
| 4.2.1 体制资源分析 |
| 4.2.2 产品资源分析 |
| 4.2.3 客户资源分析 |
| 4.2.4 科技资源分析 |
| 4.3 Z银行交易银行业务一体化服务能力分析 |
| 4.3.1 产品销售与实施能力分析 |
| 4.3.2 产品研发与创新能力分析 |
| 4.3.3 业务风险与合规能力分析 |
| 4.4 Z银行交易银行业务发展存在的问题 |
| 4.4.1 跨部门协调机制不完善 |
| 4.4.2 产品线上化程度不足 |
| 4.4.3 缺乏专业团队和专业人才 |
| 4.4.4 风险防控水平亟需提升 |
| 4.5 内部因素评价分析 |
| 第5章 Z银行交易银行业务发展战略的制定 |
| 5.1 Z银行交易银行业务SWOT分析 |
| 5.1.1 优势分析 |
| 5.1.2 劣势分析 |
| 5.1.3 机会分析 |
| 5.1.4 威胁分析 |
| 5.2 Z银行交易银行业务发展战略目标体系 |
| 5.3 Z银行交易银行业务发展战略的选择 |
| 5.3.1 Z银行交易银行业务备选发展战略分析 |
| 5.3.2 Z银行交易银行业务发展战略确定 |
| 第6章 Z银行交易银行业务发展战略的实施 |
| 6.1 持续夯实交易银行客户基础 |
| 6.1.1 加大对公账户拓展 |
| 6.1.2 持续加大国际结算、贸易融资客户拓展力度 |
| 6.1.3 加强客户管理,提高业务精细化程度 |
| 6.2 加快升级交易银行产品体系 |
| 6.2.1 加大场景建设,提高国内结算产品创新力度 |
| 6.2.2 完善产品服务体系,持续加大现金管理推广力度 |
| 6.2.3 做实稳外贸稳外资,巩固国际结算与贸易融资优势 |
| 6.2.4 构建金融生态系统,做强供应链金融业务 |
| 6.3 构建专业化服务能力 |
| 6.3.1 加快产品融合创新、提高综合服务水平 |
| 6.3.2 提高产业融合度,为客户提供嵌入式服务 |
| 6.4 加快智能化交易银行平台建设 |
| 6.4.1 加快建设IGTB平台 |
| 6.4.2 打造方便快捷、丰富多样、场景开放的企业对接渠道 |
| 6.4.3 推动区块链等新技术的应用及平台建设 |
| 6.5 紧抓国家重点区域、经济发展新领域业务机遇 |
| 6.5.1 加大国家重点区域业务挖掘 |
| 6.5.2 紧抓经济发展新领域业务发展 |
| 6.5.3 提升重点城市机构竞争力和贡献度 |
| 6.6 完善交易银行风控体系 |
| 6.6.1 完善内控案防管理和监督 |
| 6.6.2 构建金融科技风险管控机制 |
| 6.6.3 持续加强反洗钱与制裁合规管控 |
| 第7章 Z银行交易银行业务发展战略的保障 |
| 7.1 组织保障 |
| 7.2 人才保障 |
| 7.3 科技保障 |
| 7.4 运营保障 |
| 第8章 结论与展望 |
| 8.1 研究结论 |
| 8.2 研究不足与展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
（8）整体性治理视阈下贸易金融风险管控问题及对策研究 ——以山东省A市为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 引言 |
| (一)研究背景 |
| (二)选题的目的和意义 |
| 1.学术价值 |
| 2.现实意义 |
| (三)本文研究内容及方法 |
| 1.研究内容 |
| 2.研究方法 |
| (四)理论基础和文献综述 |
| 1.理论基础 |
| 2.文献综述 |
| 一、贸易金融风险管控的状况 |
| (一)贸易金融风险管控整体状况 |
| (二)贸易金融风险管控新特征 |
| 1.大宗商品价格修复、市场缓慢复苏,风险管控面临不确定性 |
| 2.客户群萎缩严重、可用授信有限,风险管控面临贸易新业态 |
| 3.风险管控手段单一、制裁合规风险显现,风险再次发生的可能性仍存 |
| 4.贸易金融争端不断、新冠疫情导致违约上升,风险管控承压 |
| 二、贸易金融风险管控中的问题分析 |
| (一)政府职能机构对贸易金融环境的敏感度不高,缺乏前瞻性政策安排 |
| 1.面对商品价格下跌,政府层面缺乏引导应对措施 |
| 2.面对产能过剩,政府经济结构调整力度不足 |
| 3.面对汇率波动,政府难以采取前瞻性避险策略 |
| (二)政府对贸易金融相关机构与企业的管理缺乏有效的惩戒措施 |
| 1.面对贸易金融“异化”,未采取有效惩戒手段 |
| 2.面对市场主体失信与诈骗行为,惩戒力度与措施不足 |
| 3.面对金融机构的无序竞争,监管指导效果不明显 |
| 三、贸易金融风险管控问题的原因分析 |
| (一)行业地区的限额管理方面存在“碎片化” |
| (二)不同机构与部门在目标与手段方面存在相互冲突 |
| (三)贸易金融风险管控信息流存在“不对称” |
| (四)贸易金融风险管控存在“棘手性” |
| (五)KPI考核的前瞻性不足,政府引导与监管目标与手段均需要增强 |
| 四、贸易金融风险管控的对策建议 |
| (一)以区块链等技术为科技基础,促进贸易金融政府治理线上化 |
| 1.以区块链、大数据等技术为科技基础,建立大宗商品闭循环模式 |
| 2.建立行业地区数据共享平台,促进贸易金融政府治理线上化 |
| (二)以机构整合与职能整合为组织基础,建立整体性治理为核心的整合型政府治理组织 |
| (三)以专业化、综合化人才为人员基础,建立主动型文官体系 |
| 五、结束语与政策启示 |
| (一)结束语 |
| (二)政策启示 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（9）AB银行兰州分行供应链金融业务风险控制策略研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景与研究意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究内容与研究思路 |
| 1.2.1 研究内容 |
| 1.2.2 研究思路 |
| 1.2.3 研究方法 |
| 1.3 研究技术路线 |
| 第二章 供应链金融相关理论研究与文献综述 |
| 2.1 国内外关于供应链金融概念与理论的研究综述 |
| 2.1.1 供应链金融的概念 |
| 2.1.2 信息不对称理论 |
| 2.1.3 贸易融资自偿性理论 |
| 2.2 国内外关于供应链金融风险与控制的研究综述 |
| 2.2.1 供应链金融的风险识别与成因 |
| 2.2.2 供应链金融的风险评价与控制 |
| 2.3 文献评述 |
| 第三章 AB银行兰州分行供应链金融风险识别 |
| 3.1 AB银行兰州分行供应链金融业务发展概况 |
| 3.1.1 兰州分行供应链金融业务发展沿革 |
| 3.1.2 兰州分行供应链金融业务管理部门岗位人员情况 |
| 3.2 AB银行兰州分行供应链金融业务流程与制度规范 |
| 3.2.1 应收类业务及流程 |
| 3.2.2 付款类业务及流程 |
| 3.2.3 存货类业务及流程 |
| 3.2.4 票证结算业务及流程 |
| 3.2.5 AB银行供应链金融业务现行管理办法与制度 |
| 3.3 AB银行兰州分行供应链金融业务风险识别 |
| 3.3.1 兰州分行供应链金融业务风险管理中存在的问题 |
| 3.3.2 兰州分行供应链金融业务具体风险表现 |
| 3.3.3 兰州分行供应链金融业务风险类别归纳 |
| 第四章 AB银行兰州分行供应链金融风险评价 |
| 4.1 供应链金融风险评价方法的选择与运用 |
| 4.1.1 风险评价方法的选择依据 |
| 4.1.2 风险评价方法的确定与运用 |
| 4.1.3 层次分析法的实施步骤 |
| 4.2 风险评价模型构建 |
| 4.2.1 层次结构模型与风险指标的确定 |
| 4.2.2 构建判断矩阵及一致性检验 |
| 4.2.3 各指标层次排序并一致性检验 |
| 4.2.4 各风险指标权重评价分析 |
| 4.3 本章小结 |
| 第五章 AB银行兰州分行供应链金融风险控制策略设计 |
| 5.1 严格授信审批控制供应链金融信用风险 |
| 5.1.1 实施供应链金融核心企业白名单制度 |
| 5.1.2 严把供应链金融上下游企业准入门槛 |
| 5.1.3 加强上下游企业间贸易背景真实性审核 |
| 5.1.4 深入调查融资企业经营历史 |
| 5.1.5 充分分析供应链金融整体盈利性 |
| 5.2 加强供应链金融法律风险管理与业务合规管理 |
| 5.2.1 强化各类权证真实性与合法性管理 |
| 5.2.2 增强贸易及相关合同合法性管理 |
| 5.2.3 合规管理供应链金融业务中的应收账款 |
| 5.3 丰富管理措施应对供应链金融市场风险 |
| 5.3.1 防范有价证券净值波动带来的风险 |
| 5.3.2 充实汇率风险管理手段 |
| 5.3.3 重视利率风险控制 |
| 5.4 运用科技手段管理供应链金融操作风险 |
| 5.4.1 区块链与供应链金融的关联 |
| 5.4.2 运用区块链控制银行及仓储方的操作风险 |
| 第六章 AB银行兰州分行供应链金融风险控制策略实施保障措施 |
| 6.1 组织结构优化确保风控策略顺利实施 |
| 6.2 推行人才战略作为策略实施的根本保障 |
| 6.3 构建合规致胜的风险文化为风控策略保驾护航 |
| 6.4 将考核评价机制作为策略落实的有力保障 |
| 第七章 结论与展望 |
| 7.1 本文小结 |
| 7.2 展望 |
| 参考文献 |
| 附录 A |
| 附录 B |
| 致谢 |
| 作者简历 |
（10）招商银行供应链金融业务模式研究（论文提纲范文）
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景及意义 |
| 1.2 概念界定 |
| 1.3 研究思路和研究内容 |
| 1.4 研究方法 |
| 1.5 论文创新点 |
| 第2章 文献综述和理论基础 |
| 2.1 文献综述 |
| 2.2 理论基础 |
| 第3章 国内供应链金融融资模式分析 |
| 3.1 供应链核心企业为主导的供应链金融运作模式分析 |
| 3.2 综合性供应链管理平台的供应链金融运作模式分析 |
| 3.3 电商平台服务商主导的供应链金融运作模式分析 |
| 3.4 物流企业主导的供应链金融运作模式分析 |
| 3.5 四种典型主导模式的比较总结 |
| 第4章 招商银行供应链金融业务分析 |
| 4.1 招商银行基本情况简介 |
| 4.2 招商银行供应链金融简介 |
| 4.3 招商银行供应链金融的发展 |
| 4.4 招商银行供应链金融特色产品及服务简介 |
| 4.5 招商银行行业供应链金融解决方案 |
| 4.6 以建筑施工行业全供应链金融解决方案为例 |
| 第5章 商业银行视角下的供应链金融业务优化研究 |
| 5.1 统一准入标准 |
| 5.2 科学核定供应链客户融资额度 |
| 5.3 加快建设数据资源共享平台 |
| 5.4 实施三大战略拓展供应链金融业务 |
| 第6章 结论与启示 |
| 6.1 结论 |
| 6.2 启示与建议 |
| 6.3 研究的不足 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
| 学位论文评阅及答辩情况表 |
四、浅析贸易融资的特点与风险（论文参考文献）
- [1]区块链技术应用对贸易融资创新的影响研究[D]. 吕晓寒. 北京邮电大学, 2021
- [2]中国农业银行RZ分行中小企业贸易融资风险管理研究[D]. 孟源园. 青岛科技大学, 2021
- [3]H银行大连分行进口信用证风险管理案例研究 ——以J化工公司为例[D]. 刘畅. 大连理工大学, 2021(02)
- [4]银行信用证项下贸易融资业务风险评估研究[D]. 陈佳恒. 江西财经大学, 2021(10)
- [5]区块链在应收账款融资中的应用研究 ——以易见区块为例[D]. 吴梦蝶. 河北大学, 2021(02)
- [6]我国钢铁贸易企业供应链金融融资风险评价 ——基于沪深A股上市公司样本分析[D]. 樊子育. 江西财经大学, 2021(09)
- [7]Z银行交易银行业务发展战略研究[D]. 张瑞媛. 山东大学, 2021(02)
- [8]整体性治理视阈下贸易金融风险管控问题及对策研究 ——以山东省A市为例[D]. 孟杰. 曲阜师范大学, 2021(02)
- [9]AB银行兰州分行供应链金融业务风险控制策略研究[D]. 张振玺. 兰州大学, 2021(12)
- [10]招商银行供应链金融业务模式研究[D]. 田火青. 山东大学, 2020(05)